Der Prozess des Verlusts der monetären Funktion des Goldes: die Gründe für die Demonetisierung, die Etappen und die Bedeutung des Goldes für die heutige Wirtschaft

Edelmetalle wurde einst aufgrund seiner besonderen Eigenschaften so. Der Mensch privilegierte das Gold und nutzte es als Zahlungsmittel und zur Durchführung von Transaktionen. Später kamen Münzen und andere Zahlungsmittel hinzu. Von Zeit zu Zeit haben sie ihren Wert verloren. Um dabei Verluste zu minimieren, müssen Sie den Prozess des Verlustes verstehen in Gold Geldfunktionen - was ist das Phänomen, warum tritt es auf? Es gibt verschiedene Faktoren, die alle aus dem Bereich der Wirtschaft stammen.

Der Wert von Gold und Silber für alle Zeiten. Die ersten Zahlungssysteme der Geschichte

Edelmetalle (Gold und Silber) werden seit langem als Zahlungsmittel verwendet. Metalle haben sich zu einem universellen Zahlungsmittel entwickelt, das für alle an einem Kauf-/Verkaufs-/Tauschgeschäft beteiligten Parteien geeignet ist. Und Gold hat nach und nach Silber in dieser Rolle ersetzt. Die Gründe dafür sind einfach:

  • Seltenheit Metall im Vergleich zu den meisten anderen;
  • Teilbarkeit: kleine Stücke sind genauso wertvoll wie große Barren;
  • Nachhaltigkeit PreiseIn den meisten Fällen steigt der Au-Kurs weiter an, und die in dieses Metall investierten Gelder bleiben auch in Krisenzeiten erhalten;
  • resistent gegen äußere Einflüsse: Gold rostet nicht und reagiert kaum mit Chemikalien.
Der Wert von Gold und Silber für alle Zeiten. Die ersten Zahlungssysteme der Geschichte
Silber- und Goldbarren

Das Gleiche gilt für Silber. Es hat hervorragende physikalische und chemische Eigenschaften, die es von anderen Materialien unterscheiden. Außerdem ist Ag ein Industriemetall, das zu einem großen Teil bei der Herstellung von Radiobauteilen, in der Medizin, Zahnmedizin, bei der Herstellung von Glaswaren mit reflektierender Oberfläche usw. verwendet wird. All diese Eigenschaften haben Silber zu einer einzigartigen Währung gemacht.

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Gold nach Gewicht

In der Antike (in Europa im Mittelalter) wurden die Münzen nach Gewicht bezahlt. Zunächst war es ein bequemes Zahlungsmittel, dessen Hauptvorteil darin bestand, dass ein Kauf-/Verkaufsvorgang einfach abgewickelt werden konnte. Allmählich traten die Nachteile dieses Zahlungsmittels zutage: Risiko des Verlusts, Diebstahl, erhebliches Gewicht, denn Gold zeichnet sich durch eine hohe Dichte aus. Zahlung für große Transaktionen sowie für die Abwicklung von globalen Finanzen Fragen auf nationaler Ebene erforderten die Aufbereitung großer Mengen von Edelmetall. Es war extrem schwierig zu transportieren.

Goldmünzen neigten dazu, sich abzunutzen und zu schrumpfen, da das Metall ohne Zusätze sehr weich ist. Dies ist einer der Faktoren, die zur Überarbeitung des Zahlungssystems beigetragen haben.

Goldschmuck auf der Waage
Gold wiegen

Tausch von Gold gegen einen Wechsel

Eine andere Version des alten, unvollkommenen Abrechnungssystems basiert auf dem Tausch. Zur Zeit der Kreuzzüge war es üblich, Eigentum (verschiedene Waren, Gegenstände) zu verpfänden. Im Gegenzug wurden Wechsel angeboten, die später gegen Goldmünzen eingelöst werden konnten.

Das erste Bankensystem

Die Wechsel, die als Garantie für die erhaltenen Güter dienten, nahmen eine neue Form an. Während des Bestehens des Ordens der Tempelritter erschienen die ersten Bankschecks. Es handelte sich um sehr einfache Gegenstücke, die jedoch alle wesentlichen Merkmale des modernen Zahlungsverkehrssystems auf solchen Papieren enthielten.

Die Templer widmeten sich dem Schutz der Pilger auf den Straßen und sorgten auch dafür, dass das Geld derjenigen, die ihre Heimat verließen, um ins Heilige Land zu reisen, geschützt wurde. Das System ähnelte einer Bank, deren Eigentümer der Papst war, die Teilnehmer an den Abrechnungen waren die Inhaber der damaligen Macht und die Verwalter waren die Mönche selbst, die ein Armutsgelübde ablegen mussten.

Option Währungsumtausch

Die Monetarisierung war eine natürliche Folge der Entwicklung eines Abrechnungssystems mit Gold. Sie erschien in verschiedenen Ländern. Sogar einzelne Städte begannen, ihre eigenen Münzen zu prägen. Die Zersplitterung in diesem Bereich führte zu einer großen Menge an Geld mit unterschiedlicher Zusammensetzung, Stückelung, Größe, Gewicht und sogar Art. Dies erschwerte den Handel, da die Münzen eines anderen Landes in anderen Gebieten keinen Wert hatten.

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So sind die Geldwechsler entstanden. Sie waren in allen Ländern vertreten. Ihre Hauptfunktion war der Umtausch von Münzen verschiedener Arten und Stückelungen. Die Geldwechsler verkauften das Geld ihres Staates und erhielten im Gegenzug die Währung anderer Länder. Ausländische Währungen waren stets gefragt, da Menschen verschiedener Nationalitäten begannen, bei ihnen Münzen zu kaufen.

Das Pariser Währungssystem und das Phänomen des Monometallismus

Mit der Ausbreitung des Goldgeldes in verschiedenen Gebieten wurden die Nachteile dieses Geldes immer deutlicher, vor allem die Knappheit des Edelmetalls. Dies führte zur Entstehung einer Währung, die physisch und wirtschaftlich leichter zugänglich ist. Man begann, Silber zu verwenden.

Goldmonetarisierung in Europa: Vor- und Nachteile
Gold

Als die Ära des Goldmonometallismus begann, ging man davon aus, dass ein einziges Zahlungsmittel und eine einzige Art von Zahlungsmittel vorherrschen würden. In verschiedenen Epochen war eine bestimmte Münzsorte vorherrschend, nicht unbedingt Gold:

  • Altes Rom - Kupfer wurde verwendet;
  • Das Russische Reich - Silber.

Gold kehrte erst viel später, nach dem Bimetallismus, als grundlegende Rechnungseinheit zurück. Dies geschah eher im 20. Jahrhundert.

Das Goldwährungssystem wurde auf der Pariser Konferenz (1867) als Basissystem angenommen.

Goldmonetarisierung in Europa: Vor- und Nachteile

Deutschland, England, Frankreich, Dänemark, Schweden, Norwegen und die Niederlande begannen mit der Anwendung des monometallischen Prinzips bei Kauf- und Verkaufstransaktionen. Die andere Hälfte der Welt, in der noch Silber verwendet wurde, galt buchstäblich als rückständig, weil sie die neuen Trends im Finanzwesen nicht akzeptierte. Der Wunsch, ein einheitliches Zahlungssystem für ein großes Gebiet zu schaffen, hatte einige Vorteile:

  • die Fähigkeit, Geld frei zu prägen;
  • Erlangung des Rechts auf Zahlung in Gold in unbegrenzter Menge;
  • Erfüllung der Verpflichtungen beim Umtausch von Papiergeld in Gold;
  • ein hohes Maß an Vertrauen, aber nicht in die Art des Zahlungsmittels (Münzen), sondern in das Metall, aus dem sie hergestellt sind - Gold, im Vergleich dazu verlor das Papiergeld angesichts der Inflation rasch an Wert;
  • Kosten Goldzahlungsinstrumente sind stabil; Schwankungen sind eher bei Änderungen des Volumens des geförderten Edelmetalls zu erwarten.
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Demonetisierung von Gold: Ursachen und Wesen des Prozesses

Etwa 40 Jahre nach der Einführung des Goldes als einheitliche Währung in einem großen Gebiet begannen Prozesse, die zum Verlust der Funktionen des Zahlungsmittels beitrugen. Münzen aus dem Edelmetall hatten nicht mehr den Stellenwert von Geld. Dieser Prozess hat einen Namen: Demonetisierung von Gold. Das Metall wurde nicht abgewertet. Es war einfach Zeit für eine Änderung des Zahlungssystems.

Einer der Gründe für den Rückzug des Goldgeldes ist die Stagnation, denn Au zeichnet sich durch einen stabilen Preis aus, und das Fehlen von Krisen wirkt sich negativ auf die Weltwirtschaft aus - sie entwickelt sich nicht. Das bedeutet, dass der Prozess der Demonetisierung von Gold nicht von Anfang an künstlich herbeigeführt wurde. Es folgte der Übergang zum Papiergeld. Und die Hauptwährung eines Landes, der Dollar, war an 44 Länder gekoppelt.

Dieser Prozess wird auch als Aufwertung bezeichnet, wenn eine Währung im Vergleich zu anderen an Wert gewinnt.

Im Jahr 1976 wurde der Übergang vom Goldgeld zum Papiergeld gesetzlich bestätigt. Damit wurde die nächste Runde der wirtschaftlichen Entwicklung eingeleitet. Auch wenn die Demonetisierung des Goldes bereits stattgefunden hatte und das Edelmetall zu einer Ware geworden war, war Au immer noch ein Zahlungsmittel. Das wertvolle Material bildete die Grundlage der Gold- und Devisenreserven verschiedener Länder.

Rasche wirtschaftliche Entwicklung und Mangel an tatsächlichem Geld

Wenn sich eine Wirtschaft entwickelt, steigt der Umsatz, und dafür werden Mittel benötigt. Dies erfordert jedoch auch eine Erhöhung der Goldmenge, die abgebaut wird, was aus verschiedenen Gründen problematisch ist. Dies hat zur Folge, dass die Verwendung des Edelmetalls als Zahlungsmittel unrentabel wird - es wird eine zu teure Ressource verbraucht. Es wurde angenommen, dass die Abschaffung des monometallischen Systems zur Stabilisierung des heimischen Wirtschaftsmarktes beitragen könnte.

Die hohen Kosten für den Umlauf der Goldzahlungsmittel

Einer der Gründe für die Demonetisierung von Gold ist der hohe Preis des Edelmetalls. Um diese Art von Geld zu verdienen, werden Ressourcen benötigt. Außerdem können es sich nicht alle Länder leisten, die Menge an Goldmünzen aufzufüllen, da es an inländischen Au-Quellen mangelt, und regelmäßige Materialkäufe sind teuer.

Überwiegend staatliche Regulierung der Wirtschaft

Wenn der Staatsapparat in wirtschaftliche Fragen involviert ist, Anpassungen vornimmt oder neue Richtungen vorgibt, wird dieser Prozess als staatlich dominierte Regulierung bezeichnet. Die Gründe für diese Art der Intervention können unterschiedlich sein (Armut in der Bevölkerung, internationaler Wettbewerb, negative innerwirtschaftliche Marktphänomene). Im Falle des Verlustes der monetären Funktion des Edelmetalls ist es jedoch die Geldpolitik (Versorgung der Wirtschaft mit Krediten), die die größten Auswirkungen hat.

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Das Aufkommen des amerikanischen Dollars auf der Weltbühne

Einer der Faktoren, die zur Demonetisierung des Goldes beitrugen, war die Aufwertung des Dollars. In den Vereinigten Staaten war der Wert der Währung nach wie vor durch Gold gesichert, was in anderen Ländern, die den Goldstandard abgeschafft hatten, nicht der Fall war. der Goldstandard. Die Folgen dieser Machtverteilung auf globaler Ebene sind auch heute noch spürbar.

Monetarisierung von Gold
Goldbarren, Münzen und Geld

Erhöhte Kreditzinsen

Die Beteiligung des Staates an der Entwicklung der Wirtschaft, indem er die Bedeutung des Kredits erhöhte, trug dazu bei, dass man Geld drucken konnte. Aber sie wurde durch nichts gestützt. Es gab einen Boom in der wirtschaftlichen Entwicklung und gleichzeitig einen Anstieg der Kaufkraft. Es traten jedoch andere Probleme auf: die Komplexität der Rückgabe Fonds, Schuldenberg, Pfändung von Eigentum, usw.

Fehlen einer wettbewerbsfähigen Währung

Die aufgetretenen Probleme trugen nicht zu einer Aufwertung der Landeswährung bei. Es gab keine Sicherheiten, denn ohne Sicherheiten, mit einer unzureichenden Goldproduktion und der Entwicklung von Krediten wurden künstlich Bedingungen für eine allmähliche Geldentwertung geschaffen. Es gab kein Gegengewicht zum Dollar, der auf dem Vormarsch war, bis der Euro in Europa eingeführt wurde.

Der schrittweise Prozess des Funktionsverlustes von Gold

Um Goldmünzen aus dem Verkehr zu ziehen, musste ein mehrstufiger Prozess durchgeführt werden:

  1. Eine Verringerung des Bargeldvolumens. Allmähliche Einstellung ihrer Verwendung auf dem heimischen Wirtschaftsmarkt. Dies bedeutete den Verzicht auf die Verwendung von Gold im Bargeldverkehr.
  2. Verzicht auf die Verwendung von Au als Zahlungsmittel.
  3. Abwertung von Gold, aber nur als Wertmaßstab.
  4. Münzen waren nicht länger ein wertvolles Mittel zur Akkumulation.
  5. Gold hat seine letzte Funktion verloren - es gilt nicht mehr als Weltgeld.

 Trotz der Ablehnung der direkten Verwendung von Au - bei Kauf-/Verkaufsgeschäften - ist die Verwendung des Edelmetalls nach wie vor von Bedeutung, allerdings nur indirekt.

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Rechtliche Bestätigung der Demonetisierung von Gold

Der Demonetisierungsprozess wurde zwischen 1971 und 1976 abgeschlossen und fiel mit dem Ende des Währungssystems von Bretton Woods zusammen. Es wurde als Geldsystem betrachtet. Er basierte jedoch weiterhin auf Gold (der Dollar war durch das Edelmetall gedeckt). Die letzte Phase der Annullierung war durch die Jamaika-Reform gekennzeichnet. Damit wurde das Ende der Demonetarisierung rechtlich bestätigt. 1976 wurde das jamaikanische Abrechnungssystem eingeführt, das erste seiner Art, das auf einem neuen Prinzip der Wechselkursbildung (beeinflusst durch die Marktentwicklung) beruhte.

Das jamaikanische Währungssystem
Das jamaikanische Weltwährungssystem

Die Bedeutung von Gold für die heutige Weltwirtschaft

Das Edelmetall hat seine monetäre Funktion verloren, ist aber nicht alltäglich geworden und wird auf dem Weltmarkt weiterhin nachgefragt. Seine Liquidität hat sich nicht verringert. Das Material ist Russische GoldreservenDie Entstehung von Papiergeld in einem nicht-monetären System. Das Aufkommen des Papiergeldes, eines nicht monetären Systems mit entmetallisiertem Geld, hat die Entwicklung einer anderen Art von Wirtschaft ermöglicht. Sie beruht auf dem Prinzip der marktbestimmten Wechselkurse, wobei der Schwerpunkt auf dem Kredit liegt.

Da Gold ein besonders wertvolles Metall ist, verlief die Umstellung auf die neue Währung für die Weltwirtschaft relativ reibungslos. Wäre es damals durch ein anderes Material (z. B. Kupfer) ersetzt worden, ist es schwer vorstellbar, wie sich dies entwickelt hätte. Eine totale Erhöhung der Preise und eine Veränderung des Wertes der nationalen Währungen verschiedener Länder (ihre totale Abwertung) ist eine der Optionen. Aber Gold hat dank seiner Eigenschaften den Zusammenbruch des globalen Zahlungssystems abgefedert.

Teil des CBA

Jedes Jahr steigert Russland seinen Umsatz in der Goldminenindustrie. Darüber hinaus erwirbt der Staat das Edelmetall zusätzlich. Ihr Gesamtanteil an der Rückerstattung beträgt 22%, der Rest sind Vermögenswerte in anderen Kategorien. Goldreserve Heute beläuft sie sich auf fast 2.300 Tonnen, was einem Wert von 130 Milliarden Dollar entspricht.

Indikator für die Kreditwürdigkeit eines Landes

Das Vorhandensein einer beträchtlichen Menge an Gold ist die Grundlage für den Aufbau einer positiven Reputation (Solvenz bei der Entstehung von Kreditschulden). Die Bewertung der Kreditwürdigkeit wurde in den 1970er Jahren am aktivsten betrieben, als das Berechnungssystem vollständig geändert wurde, wobei die Kreditlinie der Wirtschaft hervorgehoben wurde. Die Methodik berücksichtigt qualitative Indikatoren (Expertenurteil) und quantitative Indikatoren, die aus Berechnungen abgeleitet werden.

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Anlageprodukt: physisch und virtuell

Es ist eine große Anzahl von Anlageinstrumenten entstanden. Unter ihnen haben die folgenden ihre Popularität nicht verloren Edelmetall. Eine Investition in physisches Gold bringt jedoch keine großen und schnellen Erträge, sondern dient eher der langfristigen Kapitalerhaltung. Sie können größere Dividenden erzielen, wenn Sie in virtuelles Gold investieren.

Virtuelles Gold
Virtuelles Gold

Industrielle Ressource

Ein großer Teil des aus der Erde gewonnenen Goldes wird in der Elektronikindustrie verwendet. Es wird zur Herstellung elektrisch leitfähiger Beschichtungen, zur Fertigung von Funkkomponenten und zur Herstellung von Mikroschaltungen verwendet.

Schmuckrohstoffe

Ein weiterer Bereich, in dem Edelmetalle aktiv genutzt werden, ist die Herstellung wertvoller Gegenstände (Schmuck). Verwendet die Industrie jedoch reines Metall oder zumindest Legierung mit einem Minimum an Verunreinigungen, kann dieses Material nicht für die Schmuckherstellung verwendet werden. Schmuck wird hergestellt aus Legierung mit einer Vielzahl von LigaturenDie Festigkeit des Materials wird erhöht.

Chemisches Reagenz

Gold reagiert nur mit sehr wenigen Substanzen. Seine Umwandlung in eine Flüssigkeit wird durch besondere Bedingungen begünstigt. Aber das ist ein viel selteneres Ziel als die Verwendung von Au in der Elektronik.

Bauteil in der Verteidigungsindustrie

Eine Verwendung des Edelmetalls ist die Herstellung von Zielscheiben für die Kernwaffenforschung. Eine weitere Verwendung von Gold ist in der Raketenwissenschaft.

Video: Was ist Geld, seine Arten, seine Funktionen

Kommentar eines Experten

Stas Gribanow
Stas Gribanow
Finanzexperte
Der Prozess der Demonetarisierung begann lange vor den 1970er Jahren, als das Edelmetall als Tauschmittel vollständig abgeschafft wurde. Bereits in den 1930er Jahren begannen die Goldmünzen aus dem Verkehr gezogen zu werden. Seitdem ist die Au das Geld der Welt und dient als Wertmaßstab. Es dauerte Jahrzehnte, bis der Trend, Gold als solches zu verwenden, gestoppt wurde. Auch heute noch gibt es Münzen aus diesem Material. Und ihr Wert wird steigen, vor allem wenn man die Zahlungsmittel berücksichtigt, die in früheren Jahren nicht abgehoben wurden.
Autor des Artikels
Raisa Koschmann
Chemiker mit einer Ausbildung als Prozesschemiker. In ihrer Werkstatt stellt sie Silber- und Goldschmuck her. Hält die 4. Kategorie der Juweliere.
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