Ранее золото представляло собой чуть ли не единственное платежное средство, заслуживающее доверие. Его использовали на протяжении многих веков, но со временем все же перешли на бумажные деньги. Сегодня все еще остаются приверженцы системы, в основе которой ранее был золотой стандарт. Есть и противники. Чтобы понять, стоит ли возвращаться к такому виду экономических отношений, нужно подробнее изучить влияние желтого металла.
Золото, как средство обмена: исторические факты
Когда изучается вопрос, что такое золотой стандарт, необходимо больше узнать о материале, который лег в основу такой системы. Золото пришло на смену подручным средствам, продуктам и элементам одежды в давние времена. Деньгами служили какао-бобы, шкуры, меха убитых животных и даже ракушки – все то, что пользовалось популярностью среди населения определенной местности, высоко ценилось.
Позднее обратили внимание на ценные металлы, т. к. прежняя «валюта» перестала быть универсальной. Отсутствие единых денежных средств, действующих в разной местности, не способствовало торговле. Проще говоря, продавцу были не нужны «какао-бобы» (или другие средства расчета, которые не в ходу на данной территории).
Почему выбрали золото
В какой-то момент для расчета выбрали более универсальную «валюту». Ею стало золото. Это обусловлено свойствами металла:
- редкость: золото и серебро встречались в природе реже, что способствовало их удорожанию;
- способность делиться, сохраняя первоначальную ценность: можно было изготавливать монеты небольшого размера без потери свойств металла;
- характерные признаки выделяют драгметаллы на фоне остальных, особенно золото: отличается мягкостью, создает особый звуковой эффект при проверке на подлинность, характеризуется насыщенным желтым цветом, блеском, существенным весом;
- длительный срок службы: металл не теряет внешние свойства (акустические характеристики, вес, цвет), не подвержен коррозии.
Но эти же свойства мешали обмену денежных средств, т. к. мягкий металл все время норовили обрезать, уменьшая их размер, вес.
Кроме того, распространение золотых монет, их пропажа способствовала уменьшению количества ценных платежных средств, что могло сказаться на экономике.
Появление банкнот, валюты: причины, последствия
В период, когда возникли сложности при обращении с золотыми монетами, стали постепенно переходить на серебряные разменные. Это упрощало действия при обмене: они легче, но сохраняют ценность, хоть и стоят дешевле Au. Тогда в речевом обороте появилось новое слово – биметаллизм. В дальнейшем произошел переход на более доступный металл.
За всю мировую историю человечества возврат к драгметаллу происходил неоднократно. В конечном счете все равно приходилось сталкиваться со сложностями при обмене, других операциях. Причины, по которым была введена совершенно новая система, основанная на применении бумажных денег – банкнот:
- затрудненная эмиссия;
- сложность перевозки, т. к. золото известно существенным весом;
- утрата монет требовала выпуска недостающей доли денежных средств, что было сложно реализовать за короткие сроки;
- уменьшение массы вследствие естественного износа, что не позволяло относить такие монеты к стандартным, которые соответствовали по весу заявленной стоимости;
- можно легко повредить денежные средства, т. к. для чеканки монет применялось золото с минимальным количеством примесей.
Монеты хранились в специально отведенных местах, не теряли свойств, при этом риск утраты драгметалла был минимальным. В ходу были бумажные денежные средства, они представляли собой условные сертификаты, которые имели такую же ценность, что и желтый металл, но при этом не нужно носить с собой большое количество монет – можно перечислить или передать любой объем денежных знаков.
Позднее была отменена привязка к драгметаллу. Это привело к некоторому ослаблению денежной эмиссии, появилась возможность печатать банкноты, даже если некоторое их количество не подтверждается золотом. Избыток таких средств всегда способствует инфляции – начинается слабо контролируемый рост цен на товары, услуги.
Такой механизм способствовал увеличению стоимости Au с 35 до 1900 долларов (за 44 года).
Что такое золотой стандарт в экономике
Введение золотого стандарта позволило решить ряд проблем, связанных с обращением на низшем уровне – между потребителями, создать более отлаженный механизм контроля денежных средств в стране, увеличить их условный вес на мировом рынке. По определению такая система базируется на применении единицы расчета, равной стандартизованному количеству золота.
Есть тонкая грань между понятиями. Так, бумажные банкноты выполняли свою функцию – позволяли проводить валютные операции (обмен, покупку, продажу). Но по свойствам соответствовали золоту – имели такую же ценность, могли обмениваться на драгметалл.
С другой стороны, введенный стандарт все же отличался от непосредственно золота. Например, такой способ расчета позволял сдерживать инфляцию лишь на некоторую долю, но не полностью. Если бы банкноты были по всем параметрам эквивалентны желтому металлу, такого понятия, как рост цен, могло не быть. Значит, золотые деньги – это условное название расчетной единицы, т. к. при отсутствии обеспечения (драгметалла), банкноты теряют ценность.
Золотым стандартом расчетная единица стала называться, т. к. гарантировалась ее ценность, денежное средство было жестко закреплено за определенной долей Au. Человек, владеющий им, мог свободно осуществить размен – получить определенное количество драгметалла.
Система золотого стандарта способствовала упрочнению позиций национальной валюты не только внутри страны, но и в случаях, когда предприятия, компании выходили на внешний рынок.
Функция и значение золотой валюты в экономике страны
Главной задачей, которую решала система расчета, основанная на золоте, являлось создание фиксированного обменного курса. Как результат, было установлено условное равенство при расчетах на международном уровне. Проведение сделок упрощалось, оказывалось больше доверия всем участникам.
Особенностью денежной системы того времени был беспрепятственный импорт и экспорт желтого драгметалла. Но для поддержания ее функционирования требовалось устанавливать курс национальной валюты внутри страны так, чтобы сохранилась возможность обменивать банкноты на золото. Дальнейшая отмена данной системы одним государством (например, страной, что задавала общемировое направление политики в те времена) постепенно привело к тому, что и другие отказались от такого способа расчета.
Действовал паритет и понятие «золотых точек», которые позволяли контролировать отклонение курса валюты от введенного стандарта. Допускалась погрешность не более +/-1%.
Когда заходит речь о конвертации, нужно помнить, что во времена расчета при помощи золотых денег была возможность перевода слитков и банкнот в монеты. Это ограничивало возможности государства при выпуске слитков. Их можно было изготавливать только с учетом золотого запаса страны.
Кроме того, были предприняты определенные действия – изменена политика регулирования. Она проводилась органами валютного контроля. Как только отмечался рост процентных ставок (например, на фоне дефицита платежных средств), сразу принимались меры, способствующие обеспечению равновесия внешней экономики, стабильности валюты. Наиболее действенным был эффект дефляции (временное искусственное торможение экономики).
Риски необеспеченных денег
Когда происходит отмена привязки банкнот к любому виду обеспечения (наиболее распространенный – золото), это очень плохо сказывается на внешне-, внутриэкономической деятельности страны. Деньги, которые в некотором количестве печатаются сверх заявленной величины золотого запаса, провоцируют наименее опасные последствия в виде инфляции. Однако это еще не все: если страна объявит о финансовом банкротстве (по разным причинам), банкноты утратят всяческую силу, т. к. эти «золотые деньги» без обеспечения превращаются в бутафорию.
Прецедент уже имел место (США, 1971 г.): президент Никсон объявил о прекращении обмена доллара, которым владели мировые финансовые организации (включая Центробанки).
Виды золотого стандарта
Переход к золотому стандарту, прежде всего, означал использование некоторого обеспечения для повышения ценности валюты. В большинстве случаев подразумевают применение желтого драгметалла. Однако существовали и другие разновидности золотого стандарта.
Монетарный
В основе золотомонетного метода расчета по такой схеме лежит применение монет из драгметаллов. Ранее в какой-то момент в ходу остались золотые и серебряные деньги. Тогда появилось понятие «биметаллических платежных средств». Разные их виды использовались для проведения торговых сделок различной величины: крупных, малых. Соответственно случаю использовались монеты определенного образца. У каждой разновидности свои недостатки:
- мелкие (пенни, фартинги) быстро терялись;
- большие золотые, содержащие также неблагородные металлы, отличались меньшей ценностью, металл обладал другими свойствами, если сравнивать с чистым золотом, поэтому часто появлялись подделки;
- серебряные монеты большого номинала отличались крупными размерами, что создавало дискомфорт во время их переноса, при эксплуатации.
Позднее было решено перейти на один из металлов. Так появился монометаллизм. Он предусматривал возможность применения только золота или одного лишь серебра. Это более простой способ расчета, но выбор какой-то одной системы ограничивал функции платежного средства. Это обусловлено разницей в цене на драгметаллы.
Слитковый
Введенная система предполагает выкуп денежных средств не за монеты, а за слитки. Принцип расчета остается таким же, что и в случае с монетарным вариантом. Причем систему ввели примерно через 100 лет на территории Великобритании. Учитывая, что она способствовала снижению затрат на поддержание платежной системы, от золотослиткового варианта не спешили отказываться. Еще одним преимуществом являлась возможность вывести золото из оборота, использовать его только по целевому назначению внутри страны. Монеты же были заменены жетонами, выполняющими ту же функцию.
Валютный и девизный
Другое название – золотовалютный стандарт. В основе такой схемы расчета лежит возможность обеспечения золотом, но обмен банкнот был возможен и другим способом – не только на Au. Так, отсутствовала гарантия обеспечения валюты. Финансовые учреждения, которые имели возможность осуществления эмиссии, предлагали взамен не золото, а другой вид денежных средств стороннего эмитента (при условии, что он также использовал аналогичную систему расчета).
Самый яркий случай применения подобной схемы – положение США после войны. Внутри страны действовала возможность обмена банкнот за золото. Однако другие страны предлагали за денежные знаки валюту США. Как результат, появилось условное название такой системы – золотодолларовая.
Нужно разобраться, что такое золотодевизный стандарт. У него тоже есть свои особенности. О существовании такой системы знают не все, поэтому нужно более глубоко изучить основы. Например, золотодевизный стандарт, как и рассмотренный выше золотовалютный метод, предполагает возможность обмена банкнот не на золото, а на валюту организации-эмитента (или страны). Основанием для выплат служат платежные средства другого государства, при условии, что они достаточно защищены от падения курса.
Обмен на валюту страны-эмитента возможен, если в ней принята золотослитковая система. Это обеспечивает более высокую ценность, чем если бы предлагалась конвертация на валюту государства, где тоже принят золотодевизный стандарт (он же золотовалютный).
Из вышесказанного становится понятно, что золотодевизный стандарт и валютный вариант – одно и то же. Такое название система получила благодаря определению стабильной валюты словом «девиз». Если рассматривается золотодевизный стандарт, обеспечением (девизом) чаще всего раньше выступал доллар или фунт.
Золотой стандарт в Америке и странах Европы
Разные государства пришли к использованию связки Au и банкнот в различное время. Примерно с XIII решили ввести на территории Европы серебряный стандарт, спустя пару веков, появился биметаллизм. Но и он не удержал позиции, вскоре (на Генуэзской конференции) приняли другую систему – определили золото эталоном (новый стандарт).
На территории Великобритании золотая валюта появилась ближе к началу XIX в. Такой метод расчетов отменили незадолго до войны (1931 г.). Внутри страны он имел другое определение – Парижская валютная система. Такое название она получила неспроста, т. к. это решение стало результатом соглашения между некоторыми странами (Европы, Америки) на одноименной конференции. Но 1944 г. отметился созданием золотовалютной системы.
Это результат проведения Бреттон-Вудской конференции. Тогда 44 страны было привязано к доллару (валюта приравнена к определенному количеству золота).
Российская практика стандарта
Изначально в XIX веке на территории российской империи был определен серебряный стандарт, как основной платежный инструмент. Это результат реформы Канкрина Е. В. Путь к серебряному стандарту был тернист. На этапе подготовки к переходу страна преодолела почти полное обесценивание рубля. Существование такого стандарта не было долгим. Император одобрил переход на вторую, но уже золотую схему расчета. Ее введение ознаменовало конец XIX в. (дата – 1897 г.). Этому способствовал С. Ю. Витте. Однако существенный вклад сделали и действия Столыпина на политической арене того времени.
Почему стандарт был отменен
На территории разных стран происходили события, которые вели к кризису. При этом современные аналитики заявили, что для развития экономики требуется ее незначительная встряска, такую функцию выполняет небольшая инфляция. Стабильность, которую обеспечивал золотой стандарт, привела к застою. Соответственно, данный тип расчетной схемы перестал устраивать участников международных отношений, но понимание этого пришло позднее. Тогда же произошел переход от такой схемы расчета к другой. Отмена золотого стандарта в России (уже на территории СССР) произошла вынужденно. Затем стали внедрять клиринг.
Клирингом называется безналичный расчет, который обеспечивает возможность сохранения годового оборота, между странами, представителями правлений разных компаний за ценные бумаги, товары или услуги.
Существует ли золотой стандарт сегодня
В том виде, в каком связка «валюта-золото» работала ранее, она уже не используется. Золотой стандарт России остается одной из лучших систем расчета, но аналитики отмечают ее существенные недостатки. Сегодня такая система используется в качестве условной основы при обеспечении многих криптовалют – они тоже привязаны к золоту.
Золотой стандарт валюты: рубля, доллара, евро
Устоявшиеся правила привязки валют к доллару после отмены схемы расчетов с использованием золотых денег действовали долгое время. С тех пор данные платежные средства постоянно укреплялись в своих позициях, получили широкое распространение. Подобная система сегодня существует в Европе – валюта 18 стран привязана к евро. Рубль тоже не имеет привязки к желтому металлу. Даже если перевести золотой запас в резерв для обеспечения национальной валюты, его количества не хватит, чтобы создать основу для повышения ценности рубля.
Возвращение к привязке рубля к золоту: плюсы и минусы
В рамках многочисленных ограничений, которые касаются всех стран, формирующих мировую экономику, пока не представляется возможным возврат к старой системе расчетов. Но если все же рассматривать такой вариант, сначала нужно провести ряд изменений в политике ЦБ и Министерства финансов, чтобы избежать финала, который все уже наблюдали в прошлом веке.
Видео: станет ли реальностью золотой стандарт
Неоднозначное мнение экспертов
Сегодня объем добычи золота не так высок, многие страны сдали свои лидерские позиции по сравнению с прошлыми годами. Сначала необходимо обеспечить страну колоссальным количеством драгметалла, что повлечет за собой дополнительные затраты. Но именно в такой последовательности можно говорить о возврате золотого стандарта сегодня.
Статус доллара сильно укрепился за последние десятки лет. Не нужно изучать отчеты аналитиков, чтобы понять это. Но как раз такое положение валюты приведет к возникновению противостояния между странами, которые решат вернуть золотой стандарт, т. к. США не захочет терять свои позиции.
Если мы попытаемся привязать рубль к золоту, все равно не добьемся того уровня стабильности, к которому стремимся, т. к. цена Au непостоянна. Она меняется под воздействием многих фактов, причем не контролируется. Как результат, можно поставить страну в сложное положение, когда курс будет плавающим без возможности повлиять на него.
