Le processus de perte des fonctions monétaires de l'or : les raisons de la démonétisation, les étapes et l'importance de l'or pour l'économie aujourd'hui.

Métaux précieux l'est devenu en raison des propriétés particulières qu'il possède. L'homme a privilégié l'or et l'a utilisé pour effectuer des paiements et des transactions. Plus tard, des pièces de monnaie et d'autres moyens de paiement sont apparus. De temps en temps, ils ont perdu leur valeur. Pour minimiser les pertes, vous devez comprendre le processus de perte. en or les fonctions monétaires - quel est le phénomène, pourquoi il se produit. Il existe plusieurs facteurs, tous issus du domaine de l'économie.

La valeur de l'or et de l'argent à tout moment. Les premiers systèmes de paiement de l'histoire

Les métaux précieux (or et argent) sont utilisés depuis longtemps comme moyens de paiement. Les métaux sont devenus un mode de paiement universel qui a toujours convenu à toutes les parties à une transaction d'achat/vente/échange. Et l'or a progressivement remplacé l'argent dans ce rôle. Les raisons en sont simples :

  • rareté métal par rapport à la plupart des autres ;
  • la séparabilité : les petits morceaux ont autant de valeur qu'une grande barre ;
  • Durabilité prix: Dans la plupart des cas, le taux de change de l'Au continue à augmenter et les fonds investis dans ce métal sont préservés même en temps de crise ;
  • résistant aux influences extérieures : l'or ne rouille pas et interagit rarement avec les produits chimiques.
La valeur de l'or et de l'argent à tout moment. Les premiers systèmes de paiement de l'histoire
Lingots d'argent et d'or

Il en va de même pour l'argent. Il possède d'excellentes propriétés physiques et chimiques qui le distinguent des autres matériaux. En outre, l'Ag est un métal industriel, utilisé en grande partie dans la fabrication de composants radio, en médecine, en dentisterie, dans la fabrication d'objets en verre à surface réfléchissante, etc. Toutes ces propriétés ont fait de l'argent une monnaie unique.

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Or en poids

Dans les temps anciens (le Moyen Âge en Europe), les pièces étaient payées au poids. Au départ, il s'agissait d'un moyen de paiement pratique, dont le principal avantage était la facilité d'exécution d'une transaction d'achat/de vente. Progressivement, les inconvénients de ce mode de paiement ont commencé à apparaître : risque de perte, de vol, poids considérable, l'or étant caractérisé par une densité importante. Paiement dans le cadre de transactions importantes et dans le but de résoudre les problèmes mondiaux. financière Les problèmes au niveau national ont nécessité la préparation de grandes quantités de métal précieux. Il était extrêmement difficile à transporter.

Les pièces d'or avaient tendance à s'user, à rétrécir, car le métal sans additif est très mou. C'est l'un des facteurs qui ont contribué à la révision du système de paiement.

Les bijoux en or sur la balance
Peser l'or

Échange d'or contre une lettre de change

Une autre version de l'ancien système imparfait de règlement est basée sur l'échange. À l'époque des croisades, il était d'usage de mettre en gage des biens (marchandises diverses, objets). En contrepartie, des lettres de change étaient offertes, qui pouvaient ensuite être échangées contre des pièces d'or.

Le premier système bancaire

Les lettres de change, qui servaient à garantir les biens reçus, ont pris une nouvelle forme. C'est au cours de l'existence de l'Ordre des Templiers qu'apparaissent les premiers chèques bancaires. Il s'agissait de contreparties très simples, mais elles contenaient toute l'essence du système moderne de paiement sur ces papiers.

Les Templiers se consacrent à la protection des pèlerins sur les routes, ils veillent également à la sauvegarde de l'argent de ceux qui quittent leur foyer pour se rendre en Terre Sainte. Le système ressemblait à une banque, le propriétaire étant le pape, les participants aux règlements étant les détenteurs du pouvoir de l'époque, et les gestionnaires étant les moines eux-mêmes, qui devaient faire vœu de pauvreté.

Option de change

La monétisation était une conséquence naturelle du développement d'un système de règlement utilisant l'or. Il est apparu dans différentes nations. Même les villes individuelles ont commencé à frapper leurs propres pièces. Cette fragmentation a donné naissance à une grande quantité de monnaie dont la composition, la dénomination, la taille, le poids et même la nature varient. Cela rendait le commerce difficile, car les pièces d'un autre pays n'avaient aucune valeur dans les autres territoires.

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C'est ainsi que les changeurs de monnaie sont apparus. Ils étaient présents dans tous les pays. Leur principale fonction était d'échanger des pièces de monnaie de différentes sortes et dénominations. Les changeurs vendaient la monnaie de leur État et recevaient en échange la monnaie d'autres pays. La monnaie étrangère était toujours demandée, car des personnes de différentes nationalités ont commencé à leur acheter des pièces.

Le Système monétaire de Paris et le phénomène du monométallisme

Au fur et à mesure que la monnaie-or s'est répandue dans différents territoires, les inconvénients de ce type de monnaie sont devenus plus évidents, le principal étant la rareté du métal précieux. Cela a entraîné l'émergence d'une monnaie plus accessible physiquement et économiquement. L'argent a commencé à être utilisé.

Monétisation de l'or en Europe : avantages et inconvénients
Or

Lorsque l'ère du monométallisme de l'or a commencé, on a supposé qu'un instrument de règlement et un type de soumission dominaient. À différentes périodes, il y avait une prédominance d'un type de pièce par rapport aux autres, pas nécessairement en or :

  • Rome antique - le cuivre était utilisé ;
  • L'empire russe - argent.

L'or est revenu comme unité de compte de base beaucoup plus tard, après le bimétallisme. Cela s'est passé plus près du 20e siècle.

Le système du monométallisme de l'or a été adopté comme système de base à la Conférence de Paris (1867).

Monétisation de l'or en Europe : avantages et inconvénients

Les pays qui ont commencé à utiliser le principe monométallique pour les transactions d'achat et de vente sont l'Allemagne, l'Angleterre, la France, le Danemark, la Suède, la Norvège et la Hollande. L'autre moitié du monde, où l'argent était encore utilisé, était considérée comme littéralement arriérée car elle n'acceptait pas les nouvelles tendances de la finance. La volonté d'établir un système de paiement uniforme sur un vaste territoire présentait certains avantages :

  • la possibilité de battre monnaie librement ;
  • obtenir le droit de paiement en or en quantités illimitées ;
  • l'exécution d'obligations lors de l'échange de papier-monnaie contre de l'or ;
  • un degré élevé de confiance, non pas dans le type de monnaie (les pièces), mais dans le métal dont elles sont faites - l'or. En comparaison, la monnaie papier se dépréciait rapidement face à l'inflation ;
  • coût Les instruments de paiement en or sont stables ; les fluctuations sont plus susceptibles de se produire avec des changements dans le volume du métal précieux extrait.
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Démonétisation de l'or : causes et essence du processus

Environ 40 ans après l'établissement de l'or comme monnaie unique dans une vaste zone, des processus ont commencé à se produire qui ont contribué à la perte des fonctions du moyen de paiement. Les pièces de monnaie faites de ce métal précieux n'avaient plus l'équivalent d'une monnaie. Ce processus a un nom - la démonétisation de l'or. Le métal n'a pas été dévalué. Il était tout simplement temps de changer le système de paiement.

L'une des raisons du retrait de la monnaie-or est la stagnation, car l'Au se caractérise par un prix stable et l'absence de crises a un effet négatif sur l'économie mondiale - elle ne se développe pas. Cela signifie que le processus de démonétisation de l'or n'a pas été provoqué artificiellement dès le départ. Le passage à la monnaie papier a suivi. Et la principale monnaie d'un pays, le dollar, alors qu'il y avait 44 pays qui y étaient rattachés.

Ce processus est également appelé réévaluation, lorsqu'une monnaie prend de la valeur par rapport aux autres.

En 1976, le passage de la monnaie-or à la monnaie-papier a été légalement confirmé. Cela a déclenché le cycle suivant de développement économique. Même si la démonétisation de l'or avait déjà eu lieu et que le métal précieux était devenu une marchandise, Au restait un moyen de paiement. Ce matériau précieux a constitué la base des réserves d'or et de devises étrangères de divers pays.

Développement économique rapide et manque d'argent réel

Lorsqu'une économie se développe, il y a une augmentation du commerce, ce qui nécessite des fonds. Mais cela nécessite également une augmentation de la quantité d'or exploitée, ce qui est problématique pour diverses raisons. En conséquence, l'utilisation du métal précieux comme moyen de paiement devient non rentable - une ressource trop coûteuse est consommée. On pensait que l'abandon du système monométallique pourrait contribuer à stabiliser le marché économique national.

Le coût élevé de la circulation des instruments de paiement en or

Parmi les raisons de la démonétisation de l'or figure le prix élevé du métal précieux. Des ressources sont nécessaires pour gagner ce genre d'argent. En outre, tous les pays ne peuvent pas se permettre de reconstituer le volume des pièces d'or en raison du manque de sources nationales d'Au, et les achats réguliers de matériel sont coûteux.

Réglementation de l'économie principalement par l'État

Lorsque l'appareil d'État est impliqué dans les questions économiques, qu'il procède à des ajustements ou qu'il définit de nouvelles orientations, un tel processus est appelé régulation dominée par l'État. Les raisons du passage à ce mode d'intervention peuvent varier (pauvreté de la population, concurrence internationale, phénomènes de marché intra-économiques négatifs). Mais dans le cas de la perte de la fonction monétaire du métal précieux, c'est la politique monétaire (remplir l'économie de crédit) qui a le plus d'impact.

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L'émergence du dollar américain sur la scène mondiale

L'un des facteurs qui ont contribué à la démonétisation de l'or a été le renforcement du dollar. Aux États-Unis, la valeur de la monnaie était encore garantie par l'or, ce qui n'était pas le cas dans d'autres pays qui avaient aboli l'étalon-or. Dans le monde d'aujourd'hui, cette répartition du pouvoir au niveau mondial a encore des conséquences.

Monétisation de l'or
Barres d'or, pièces et argent

Augmentation des taux de prêt

L'implication de l'État dans le développement de l'économie en augmentant l'importance du crédit a contribué à la capacité d'imprimer de la monnaie. Mais elle n'était soutenue par rien. Il y a eu un boom du développement économique, et en même temps une augmentation du pouvoir d'achat. Mais d'autres problèmes sont apparus : la complexité de Renvoie à fonds, puits de dettes, saisie de biens, etc.

Absence d'une monnaie compétitive

Les problèmes qui se sont posés n'ont pas contribué à une appréciation de la monnaie nationale. Il n'y avait rien pour le soutenir, car sans garantie, avec une production d'or insuffisante et le développement du crédit, on a créé artificiellement les conditions d'une dépréciation progressive de la monnaie. Il n'y avait rien pour contrebalancer le dollar qui gagnait du terrain, mais c'était jusqu'à l'apparition de l'euro en Europe.

Le processus étape par étape de la perte de fonction de l'or

Pour retirer les pièces d'or de la circulation, un processus en plusieurs étapes a dû être mis en œuvre :

  1. Une réduction du volume de l'argent liquide. L'abandon progressif de leur utilisation sur le marché économique national. Cela signifiait l'abandon de l'utilisation de l'or dans la circulation des espèces.
  2. Éviter l'utilisation de l'Au comme moyen de paiement.
  3. Dépréciation de l'or, mais uniquement en tant que mesure de la valeur.
  4. Les pièces de monnaie ont cessé d'être un moyen d'accumulation précieux.
  5. L'or a perdu sa dernière fonction - il n'est plus considéré comme la monnaie mondiale.

 Malgré le rejet de l'utilisation directe de l'Au - dans les transactions d'achat/vente, l'utilisation du métal précieux reste pertinente, mais seulement de manière indirecte.

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Confirmation juridique de la démonétisation de l'or

Le processus de démonétisation s'est achevé entre 1971 et 1976, ce qui a coïncidé avec la fin du système monétaire de Bretton Woods. Il était considéré comme un système monétaire. Cependant, il était toujours basé sur l'or (le dollar était adossé au métal précieux). La dernière phase de la nullité a été marquée par la réforme jamaïcaine. Elle a fourni une confirmation juridique de la fin de la démonétisation. En 1976, le système de règlement jamaïcain a été introduit, le premier du genre à être basé sur un nouveau principe de formation du taux de change (influencé par les tendances du marché).

Le système monétaire jamaïcain
Le système monétaire mondial jamaïcain

L'importance de l'or pour les économies mondiales aujourd'hui

Le métal précieux a perdu sa fonction monétaire, mais il ne s'est pas banalisé et est toujours demandé sur le marché mondial. Sa liquidité n'a pas diminué. Le matériau est Réserve d'or russeL'émergence du papier-monnaie dans un système non monétaire. L'émergence du papier-monnaie, un système non monétaire avec une monnaie démonétisée, a permis le développement d'un autre type d'économie. Il est basé sur le principe des taux de change déterminés par le marché, et met l'accent sur le crédit.

L'or étant un métal particulièrement précieux, la dénomination s'est déroulée relativement bien pour l'économie mondiale. S'il avait été remplacé par un autre matériau (par exemple le cuivre), il est difficile d'imaginer comment cela aurait pu se passer. Une augmentation totale des prix et un changement de la valeur des monnaies nationales des différents pays (leur dévaluation totale) est l'une des options. Mais l'or, en raison de ses caractéristiques, a atténué l'effondrement du système de paiement mondial.

Partie de la CER

Chaque année, la Russie augmente son chiffre d'affaires dans le secteur de l'extraction de l'or. En outre, l'État acquiert également le métal précieux. Sa part totale dans la DD est de 22%, le reste étant des actifs d'autres catégories. Réserve d'or Il s'élève aujourd'hui à près de 2 300 tonnes, soit l'équivalent de 130 milliards de dollars.

Indicateur de solvabilité d'un pays

L'existence d'une quantité substantielle d'or est la base pour établir une réputation positive (solvabilité dans l'émergence de la dette d'emprunt). La solvabilité a commencé à être évaluée le plus activement dans les années 1970, lorsque le système de calcul a été complètement modifié, a noté la mise en évidence de la ligne de crédit de l'économie. La méthodologie prend en compte des indicateurs qualitatifs (jugement d'expert) et des indicateurs quantitatifs issus de calculs.

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Produit d'investissement : physique et virtuel

Un grand nombre d'instruments d'investissement ont vu le jour. Parmi eux, les suivants n'ont pas perdu leur popularité métal précieux. Mais l'investissement dans l'or physique ne permet pas d'obtenir des rendements importants et rapides, il est plutôt utilisé pour maintenir son capital à long terme. Vous pouvez obtenir des dividendes plus importants en investissant dans l'or virtuel.

L'or virtuel
L'or virtuel

Ressource industrielle

Une proportion importante de l'or récupéré dans le sol est utilisée dans l'industrie électronique. Il est utilisé pour fabriquer des revêtements conducteurs d'électricité, des composants radio et des microcircuits.

Matières premières pour la bijouterie

La production d'objets précieux (bijoux) est un autre domaine où le métal précieux est activement utilisé. Mais si l'industrie utilise du métal pur, ou au moins alliage avec un minimum d'impuretés, ce matériau ne peut pas être utilisé en bijouterie. Les bijoux sont fabriqués à partir de alliage avec beaucoup de ligaturesLa résistance du matériau est accrue.

Réactif chimique

L'or réagit avec très peu de substances. Sa transformation en liquide est facilitée par des conditions particulières. Mais c'est un objectif beaucoup plus rare que l'utilisation de l'Au dans l'électronique.

Composant de l'industrie de la défense

Le métal précieux est notamment utilisé dans la fabrication de cibles pour la recherche sur les armes nucléaires. L'or est également utilisé dans la science des fusées.

Vidéo : Qu'est-ce que l'argent, ses types, ses fonctions ?

Commentaire d'expert

Stas Gribanov
Stas Gribanov
Expert financier
Le processus de démonétisation a commencé bien avant les années 1970, avec l'abolition complète du métal précieux comme moyen d'échange. Dès les années 1930, les pièces d'or ont commencé à être retirées de la circulation. Depuis lors, l'Au était toujours la monnaie du monde, servant de mesure de la valeur. Il a fallu des décennies pour mettre fin à la tendance à utiliser l'or comme tel. Aujourd'hui, il existe encore des pièces de monnaie fabriquées dans ce matériau. Et leur valeur augmentera, surtout si l'on considère les moyens de paiement qui n'ont pas été retirés au cours des années précédentes.
Auteur de l'article
Raisa Koshman
Chimiste de formation, spécialiste de la chimie des procédés. Elle fabrique des bijoux en argent et en or dans son atelier à domicile. Détient la 4ème catégorie de bijoutier.
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