Qu'est-ce que l'étalon-or dans l'économie russe : concept et types, histoire de l'introduction et de l'abolition, probabilité que les pays reviennent à l'étalon-or, avantages et inconvénients.

Précédemment or était presque le seul moyen de paiement crédible. Il a été utilisé pendant des siècles, mais au fil du temps, il a été remplacé par le papier-monnaie. Aujourd'hui, il existe encore des partisans d'un système qui était autrefois basé sur l'étalon-or. Il y a aussi des opposants. Pour comprendre si ce type de relation économique vaut la peine d'être repris, nous devons examiner de plus près l'impact du métal jaune.

L'or comme moyen d'échange : faits historiques

Lorsque l'on examine la question de ce qu'est doré standard, vous devez en savoir plus sur le matériau qui constitue la base d'un tel système. L'or est venu remplacer les outils, les produits et les vêtements dans les temps anciens. L'argent était utilisé pour les fèves de cacao, les peaux, les fourrures des animaux abattus et même les coquillages - tout ce qui était populaire auprès de la population d'une région particulière était très apprécié.

Plus tard, l'attention s'est portée sur les métaux précieux, car l'ancienne "monnaie" n'était plus universelle. Absence d'uniforme argent L'utilisation de moyens de paiement différents selon les régions ne facilitait pas les échanges. En clair, le vendeur n'avait pas besoin de "fèves de cacao" (ou d'autres moyens de paiement qui n'étaient pas en usage dans la région).

Pourquoi choisir l'or

À un moment donné, une "monnaie" plus universelle a été choisie pour le règlement. L'or est devenu la monnaie de prédilection. Cela est dû aux propriétés du métal :

  • la rareté : l'or et l'argent se trouvaient moins fréquemment dans la nature, ce qui contribuait à leur appréciation ;
  • la capacité de se diviser tout en conservant sa valeur d'origine : on pouvait fabriquer de petites pièces sans perdre les propriétés du métal ;
  • Les métaux précieux se distinguent par leurs caractéristiques, notamment l'or : il est doux, produit un effet sonore distinctif lors du contrôle d'authenticité et se caractérise par une couleur jaune riche, un lustre et un poids important ;
  • Longue durée de vie : le métal ne perd pas ses propriétés externes (performance acoustique, poids), couleur), n'est pas sujet à la corrosion.
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Mais ces mêmes propriétés empêchaient l'échange d'argent, car le métal mou était toujours coupé, ce qui réduisait sa taille et son poids.

En outre, la prolifération des pièces d'or et leur disparition ont contribué à une réduction de la quantité de moyens de paiement de valeur, ce qui a pu affecter l'économie.

L'apparition des billets de banque, de la monnaie : causes, conséquences

Pendant la période où il était difficile de manipuler les pièces d'or, ils sont progressivement passés aux pièces d'argent. Cela a facilité les échanges : ils sont plus légers, mais conservent leur valeur, même s'ils coûtent moins cher que l'Au. Puis un nouveau mot, le bimétallisme, est apparu dans la circulation des discours. Plus tard, il y a eu une transition vers un métal plus accessible.

Tout au long de l'histoire du monde, le retour au métal précieux s'est produit à de nombreuses reprises. En fin de compte, il y a encore eu des difficultés au niveau des échanges et des autres transactions. Les raisons pour lesquelles un système entièrement nouveau basé sur l'utilisation de la monnaie papier - les billets de banque - a été introduit :

  • a entravé l'émission ;
  • difficile à transporter, car l'or est connu pour peser une quantité importante ;
  • La perte des pièces a nécessité l'émission d'une part manquante de l'argent, difficile à réaliser dans un court laps de temps ;
  • Ces pièces étaient également utilisées comme des pièces standard au même titre que les pièces standard et n'étaient donc pas le poids de la valeur déclarée;
  • Il est facile d'endommager l'argent car les pièces ont été frappées avec de l'or contenant un minimum d'impuretés.

Les pièces étaient stockées dans des endroits désignés, ne perdaient pas leurs propriétés et le risque de perdre le métal précieux était minime. Le papier-monnaie était en circulation, sous la forme de certificats conditionnels qui avaient la même valeur que le métal jaune, mais sans qu'il soit nécessaire de transporter un grand nombre de pièces - n'importe quelle somme d'argent pouvait être transférée ou remise.

Plus tard, l'ancrage au métal précieux a été supprimé. Cela a entraîné un certain assouplissement de la masse monétaire, et il est devenu possible d'imprimer des billets de banque, même si certains d'entre eux ne sont pas garantis par de l'or. Un excédent de cet argent contribue toujours à l'inflation - une hausse mal contrôlée du prix des biens, des services et des prestations commence.

Un tel mécanisme a contribué à l'augmentation de la valeur de l'Au, qui est passée de 35 à 1 900 dollars (en 44 ans).

Pièces d'or
Pièces de banque en or

Qu'est-ce que l'étalon-or en économie

L'introduction de l'étalon-or a permis de résoudre un certain nombre de problèmes liés à la circulation au niveau le plus bas - entre les consommateurs, de créer un mécanisme plus performant pour le contrôle de la monnaie dans le pays, et d'augmenter son poids conventionnel sur le marché mondial. Par définition, un tel système est basé sur l'application d'une unité de compte égale à une quantité standardisée d'or.

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La frontière entre les deux concepts est mince. Par exemple, les billets de banque en papier remplissaient leur fonction - ils permettaient les transactions monétaires (échange, achat, vente). Mais ils étaient les mêmes que l'or en termes de propriétés - ils avaient les mêmes valeurL'argent aurait pu être échangé contre des métaux précieux.

D'autre part, l'étalon introduit était encore différent de l'or lui-même. Par exemple, cette méthode de calcul ne permettait de contenir l'inflation que dans une certaine mesure, mais pas complètement. Si les billets de banque étaient en tous points équivalents au métal jaune, il n'y aurait peut-être pas eu de hausse des prix. L'or monétaire est donc un nom conventionnel pour l'unité de compte, car en l'absence de garantie (métal précieux), les billets de banque perdent leur valeur.

L'étalon-or est devenu l'unité de compte parce que sa valeur était garantie, la monnaie étant fixée de manière rigide à une certaine part de Au. Une personne en sa possession était libre de l'échanger contre une certaine quantité de métal précieux.

Le système de l'étalon-or a renforcé la position de la monnaie nationale non seulement au niveau national, mais aussi dans les cas où les entreprises, entreprises se lançaient sur le marché étranger.

La fonction et l'importance de la monnaie-or dans l'économie d'un pays

L'objectif principal du système de règlement basé sur l'or était de créer un taux de change fixe. Par conséquent, il y avait une égalité théorique dans les règlements internationaux. Les transactions ont été facilitées et tous les participants ont eu davantage confiance en eux.

L'étalon-or
Barres d'or

La particularité du système monétaire de l'époque était l'importation et l'exportation sans restriction du métal jaune. Mais pour qu'il puisse fonctionner, il était nécessaire de fixer le taux de change de la monnaie nationale à l'intérieur du pays, afin qu'il soit possible d'échanger des billets contre de l'or. L'abolition de ce système par un État (par exemple, le pays qui fixait la politique globale à l'époque) a progressivement conduit les autres à abandonner cette méthode de calcul.

La parité et le concept de "points d'or" ont été mis en place pour contrôler l'écart de la monnaie par rapport à l'étalon introduit. Une marge d'erreur de +/-1% au maximum a été autorisée.

En matière de conversion, il faut se rappeler qu'à l'époque du règlement en monnaie-or, il était possible de convertir les lingots et les billets de banque en pièces. Cela a limité la capacité du gouvernement à émettre des lingots. Ils ne pouvaient être réalisés qu'en tenant compte de la réserve d'or du pays.

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En outre, certaines mesures ont été prises - la politique réglementaire a été modifiée. Cette opération a été effectuée par les autorités chargées du contrôle des devises. Dès qu'une hausse des taux d'intérêt était constatée (par exemple dans un contexte de déficit des moyens de paiement), des mesures étaient immédiatement prises pour équilibrer l'économie extérieure et assurer la stabilité de la monnaie. Le plus efficace était l'effet déflationniste (blocage artificiel temporaire de l'économie).

Les risques de l'argent non garanti

Lorsque les billets de banque ne sont liés à aucun type de garantie (l'or étant le plus courant), cela a un très mauvais effet sur l'activité économique intérieure et extérieure du pays. L'argent imprimé en une certaine quantité supérieure à la valeur déclarée de la réserve d'or provoque les conséquences les moins dangereuses sous forme d'inflation. Mais ce n'est pas tout : si un pays se déclare en faillite financière (pour diverses raisons), les billets perdront toute validité, car cette "monnaie-or" sans garantie devient une imposture.

Un précédent a déjà eu lieu (USA, 1971) : le président Nixon a annoncé la fin de l'échange de dollars détenus par les institutions financières mondiales (y compris les banques centrales).

Types d'étalon-or

Le passage à un étalon-or signifiait principalement l'utilisation d'une certaine forme de garantie pour augmenter la valeur de la monnaie. Dans la plupart des cas, l'implication est application du métal précieux jaune. Cependant, il y avait aussi d'autres variétés de l'étalon-or.

Taux de change de 1 gramme d'or 999 et calcul de 333
Barres d'or

Monétaire

La méthode de l'or-monnaie est basée sur l'utilisation de pièces de métal précieux. Auparavant, à un moment donné, la monnaie en or et en argent est restée en usage. C'est alors que le concept de "moyen de paiement bimétallique" est né. Différents types étaient utilisés pour les transactions commerciales de différents montants : grands, petits. Les pièces de monnaie d'un certain type étaient utilisées en fonction de l'occasion. Chaque variété avait ses propres inconvénients :

  • les petits (pennies, farthings) étaient rapidement perdus ;
  • les grands d'orL'or, qui contenait également des métaux de base, était moins précieux et avait des propriétés différentes de celles de l'or pur, si bien que des faux étaient souvent fabriqués ;
  • Les pièces d'argent en grosses coupures étaient volumineuses, ce qui les rendait inconfortables à transporter et à utiliser.

Plus tard, il a été décidé de passer à l'un des métaux. C'est ainsi que le monométallisme est apparu. Il prévoyait la possibilité d'utiliser uniquement de l'or ou de l'argent. C'était un mode de paiement plus simple, mais le choix d'un système limitait la fonction des moyens de paiement. Ceci est dû à la différence de prix des métaux précieux.

Fente

Le système mis en place consiste à échanger de l'argent contre des lingots plutôt que des pièces. Le principe de calcul reste le même que dans le cas de l'option pièces. Et le système a été introduit après environ 100 ans au Royaume-Uni. Considérant qu'il a contribué à réduire le coût de la maintenance du système de paiement, il n'y avait aucune urgence à abandonner la version en lingots d'or. Un autre avantage était que l'or pouvait être retiré de la circulation et utilisé à ses propres fins dans le pays. Les pièces ont été remplacées par des jetons, qui avaient la même fonction.

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Échanger de l'argent contre des lingots plutôt que des pièces
Remboursement de l'argent non destiné aux pièces pour les lingots

Monnaie et devise

Un autre nom est l'étalon or et monnaie. Ce système de règlement reposait sur la possibilité d'être adossé à de l'or, mais les billets pouvaient également être échangés d'autres manières, et pas seulement avec de l'or. Il n'y avait donc aucune garantie de sécurité pour la monnaie. Les institutions financières qui avaient la capacité d'émettre ne se voyaient pas offrir de l'or en échange, mais un autre type de monnaie provenant d'un émetteur tiers (à condition que l'émetteur utilise également un système de règlement similaire).

Le cas le plus frappant d'un tel schéma est la situation des États-Unis après la guerre. Sur le plan national, il était possible d'échanger des billets de banque contre de l'or. Cependant, d'autres pays ont offert des devises américaines en échange de billets. En conséquence, ce système a été appelé le système or-dollar.

Nous devons aller au fond des choses pour savoir ce qu'est l'étalon de dénomination de l'or. Elle aussi a ses propres particularités. Tout le monde n'est pas au courant de l'existence d'un tel système, il faut donc approfondir les bases. Par exemple, la norme de l'étalon-or, comme la méthode de l'étalon-or discutée ci-dessus, permet d'échanger les billets de banque contre la monnaie de l'organisation (ou du pays) émettrice, et non contre de l'or. La base des paiements est la monnaie de paiement de l'autre pays, à condition qu'elle soit suffisamment protégée contre une baisse du taux de change.

Un échange dans la monnaie du pays émetteur est possible si celui-ci adopte un système de dénomination de l'or. Cela garantit une valeur plus élevée que si l'on propose une conversion dans la monnaie d'un pays qui adopte également une norme libellée en or (ou en devises).

De ce qui précède, il est clair que l'étalon-or et l'option monétaire sont une seule et même chose. Le système tire son nom de la définition d'une monnaie stable par le mot "devise". Lorsqu'un étalon libellé en or est envisagé, le dollar ou la livre constituait le plus souvent la garantie (la devise).

L'étalon-or en Amérique et en Europe

Différents États sont venus utiliser la liasse d'Au et les billets de banque à des moments différents. Vers le XIIIe siècle, ils ont décidé d'introduire un étalon-argent en Europe, et quelques siècles plus tard, le bimétallisme est apparu. Mais elle n'a pas non plus maintenu sa position, et bientôt (à la conférence de Gênes) un autre système a été adopté - l'or a été défini comme l'étalon (nouvel étalon).

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Monétisation de l'or
Barres d'or et dollars

Ce mode de paiement a été aboli peu avant la guerre (1931). Sur le plan national, il était connu sous un autre nom : le système monétaire de Paris. Ce nom n'a pas été donné à la légère, car il est le résultat d'un accord entre certains pays (Europe, Amérique) lors d'une conférence portant le même nom. Mais l'année 1944 a été marquée par la création du système de l'or et de la monnaie.

C'est le résultat de la conférence de Bretton Woods. À cette époque, 44 pays étaient rattachés au dollar (la monnaie était assimilée à une certaine quantité d'or).

La pratique russe de la norme

Initialement, au XIXe siècle, l'étalon-argent a été défini sur le territoire de l'Empire russe comme le principal instrument de paiement. C'est le résultat de la réforme de Kankrin par E. V. Le chemin vers l'étalon-argent était épineux. Pendant la phase préparatoire de la transition, le pays a surmonté une dévaluation presque complète du rouble. L'existence d'une telle norme n'a pas duré longtemps. L'empereur approuve la transition vers un second système de règlement, désormais fondé sur l'or. Son introduction a marqué la fin du XIXe siècle (1897). Il a été promu par S.Y. Witte. Cependant, les actions de Stolypine dans l'arène politique de l'époque ont également apporté une contribution significative.

Pourquoi la norme a été abolie

Divers pays ont connu des événements qui ont conduit à des crises. Cependant, les analystes modernes ont déclaré que l'économie a besoin d'un petit secouage, d'un petit impact inflationniste. La stabilité assurée par l'étalon-or a conduit à la stagnation. Par conséquent, ce type de schéma de règlement n'était plus satisfaisant pour les personnes impliquées dans les relations internationales, mais cela est venu plus tard. Ensuite, il y a eu une transition de ce système de règlement à un autre. L'abolition de la l'étalon-or в Russie (déjà sur le territoire URSS) s'est produit involontairement. Ensuite, le clearing a commencé à être introduit.

La compensation est un paiement non monétaire qui permet le maintien du chiffre d'affaires annuel, entre pays, par les représentants des conseils d'administration de différentes sociétés pour des titres, des biens ou des services.

L'étalon-or existe-t-il aujourd'hui ?

La forme sous laquelle l'obligation monnaie-or fonctionnait autrefois n'est plus utilisée. L'étalon-or russe reste l'un des meilleurs systèmes de calcul, mais les analystes soulignent ses importantes lacunes. Aujourd'hui, il est utilisé comme proxy pour de nombreuses crypto-monnaies - elles aussi sont liées à l'or.

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Monnaie étalon-or : rouble, dollar, euro

Les règles bien établies de rattachement des monnaies au dollar après l'abolition du zde l'argent sont en service depuis longtemps. Depuis lors, ces moyens de paiement n'ont cessé de voir leur position renforcée et se sont généralisés. Un système similaire existe aujourd'hui en Europe - la monnaie de 18 pays est arrimée à l'euro. Le rouble n'a pas non plus d'ancrage au métal jaune. Même si vous traduisez réserve d'or en réserve pour sécuriser la monnaie nationale, sa quantité ne sera pas suffisante pour servir de base à l'appréciation du rouble.

Monnaie étalon-or : rouble, dollar, euro
Dollars, roubles et euros

Retour à la parité rouble-or : avantages et inconvénients

Dans le cadre des nombreuses restrictions qui s'appliquent à tous les pays qui forment l'économie mondiale, un retour à l'ancien système de règlement ne semble pas possible pour le moment. Mais si une telle option doit être envisagée, un certain nombre de changements dans la politique de la Banque centrale et du ministère des Finances doivent d'abord être effectués afin d'éviter la finale que tout le monde a déjà vue au siècle dernier.

Les avantages d'un tel système :
assurer la stabilité du marché des changes ;
un degré de confiance plus élevé dans les pays partenaires ;
Renforcer la position de l'État sur la scène mondiale.
Les inconvénients :
l'effondrement progressif de l'économie, facilité par un manque de liquidités ;
dépendance dans le domaine de l'extraction de l'or ;
L'unité de valeur ne change pas de position, ce qui est dû à son inflexibilité ;
le coût élevé de l'utilisation de métaux précieux pour les règlements.

Vidéo : L'étalon-or deviendra-t-il une réalité ?

Avis d'expert ambigu

Aujourd'hui, la production d'or n'est plus aussi élevée et de nombreux pays ont abandonné leur position de leader par rapport aux années précédentes. Le pays doit d'abord être approvisionné en une énorme quantité de métal précieux, ce qui entraînera des coûts supplémentaires. Mais c'est dans cet ordre que l'on peut parler du retour de l'étalon-or aujourd'hui.

Roman Shepelev (Expert)
Victor
Arnold Nikolaev (Expert)
Boris

Le statut du dollar s'est beaucoup renforcé au cours des douze dernières années. Il n'est pas nécessaire d'étudier les rapports d'analystes pour le comprendre. Mais une telle position de la monnaie entraînera une confrontation entre les pays qui décident de revenir à l'étalon-or, car les États-Unis ne veulent pas perdre leur position.

Si nous essayons d'arrimer le rouble à l'or, nous n'atteindrons toujours pas le niveau de stabilité que nous recherchons, car le prix de l'or n'est pas constant. Il évolue sous l'influence de nombreux facteurs, et n'est pas contrôlé. En conséquence, nous pourrions mettre le pays dans une position difficile, où le taux de change flotte sans aucune possibilité de l'influencer.

Vitaly Lugovskoy (Expert)
Valentin

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