До недавнего времени считалось, что золото превосходит все остальные драгоценные металлы по стоимости, благородству, привлекательности. Но это не совсем так, есть и другие материалы с отличными качествами. Примером является платина. Она стала популярной не так давно, а уже успела занять устойчивые позиции на рынке ценных металлов. Но все же важно понять, что дороже: золото или платина. Это позволит определить, какой из инструментов инвестирования лучше выбрать.
Вечная ценность золота. Платина – недооцененная королева драгоценных металлов
Золото применяется с давних времен. Этот металл обладает свойствами, которые выгодно отличают его от остальных ценных металлов:
- необычные характеристики: мягкость, высокая тепло- и электропроводность, устойчивость к коррозии, условная инертность;
- делимость: во многих случаях материалы теряют ценность, когда отделяются малые части от целого, золото превосходит их, т. к. не становится дешевле, если уменьшается его масса;
- стабильность цены: на протяжении веков металл только наращивал стоимость;
- надежность капитала.
Сегодня желтый металл добывается с высокой интенсивностью – годовой объем мирового золота составляет более 2,7 тыс. тонн. Количество платины в мире не столь велико, встречается в природе не повсеместно, как Au, а на территории некоторых стран: России, Китая, США, Канады, Зимбабве и Южной Африки. Годовой объем добываемой платины составляет всего 200 т. Этот материал имеет не менее благородный вид, чем золото. Характеризуется свойствами:
- цвет сероватый, многие считают, что металл напоминает серебро, но это не совсем так, аргентум более светлый;
- предельная стойкость к воздействию высоких температур, что сказывается на плавкости;
- высокая плотность делает вес платины больше, чем золота;
- средний показатель твердости (3,5 по Моосу);
- умеренная стойкость к химическому воздействию.
Великолепные физические и химические свойства делают платину более ценным драгметаллом, чем любой прочий. Но сложность технологии получения и относительная редкость в природе не позволяет Pt официально занять первую позицию в рейтинге лучших, несмотря на то, что технически этот материал уже получил такой статус.
Температура плавления платины составляет 1768,3°С, что долгое время было преградой к размягчению этого металла. Лишь в конце XVIII века Антуан Лоран Лавуазье сделал невозможное. Расплавил небольшую часть материала, чем положил начало платиновой эпохе – сегодня Pt используется во многих отраслях (промышленности, ювелирном деле и т. д.).
Таблица: сравнение золота и платины
Ценные металлы имеет преимущества, недостатки. Сравнивая их, сложно однозначно ответить на вопрос, что лучше: платина или золото. Каждый из вариантов превосходит конкурентов по тому или иному параметру.
Чтобы определить для себя, какой металл больше подходит для определенной цели, нужно провести сравнение:
| Золото | Платина | |
|---|---|---|
| Плотность, г/см3 | 19,32 | 21,45 |
| Теплопроводность, Вт/(м*К) | 318 | 71,6 |
| Твердость Мооса | 2,5 | 3,5 |
| Температура плавления, °С | 1064,43 | 1768,3 |
| Стойкость к механическим повреждениям | Низкая | Высокая |
| Длительность службы | Непродолжительная | Практически безграничная |
| Цвет | Желтый, зеленый, фиолетовый, черный, красный, розовый, синий, голубой – оттенки зависят от состава, который часто и достаточно легко меняется | Серо-белый |
| Сочетаемость | Природные, искусственные камни | Только природные наиболее ценные камни (бриллианты и т. д.) |
| Годовой объем добываемого металла, тонн | 2700 | 200 |
| Состав | Большое количество примесей, в качестве которых выступают недрагоценные металлы | Практически не содержит лигатуру, а та, что используется, также высоко ценится (рутений, иридий, палладий) |
| Сложность производства | Умеренная | Высокая |
| Пробы | Насчитывается большое количество проб: 375, 500, 583, 585, 750, 958, 999 | Существует 4 вида клейма: 850, 900, 950, 990 |
| Положение на экономическом рынке | Стабильное | Неустойчивое |
| Цена, руб. | 4195 | 2447 |
| Затрачиваемые ресурсы на производство ценного металла, тонны руды | 3 | 10 |
Формирование цены золота и платины на мировом рынке
Au составляет золотовалютный и золотой резерв страны, что обусловлено отличными свойствами, как ценного металла, и стабильностью, которая не была нарушена за многие века. Стоимость этого и других драгоценных материалов формируется под воздействием факторов:
- количество металла в природе;
- сложность технологии изготовления: например, золото чаще всего нужно добывать из руды, а платина еще и требует дополнительных затрат на создание особых условий, чтобы расплавить металл;
- объем попутной руды, которая поднимается на поверхность вместе с драгметаллом (золото требует меньших затрат);
- спрос в ювелирном деле, других отраслях промышленности: оба металла находятся в одинаковом положении, т. к. востребованы, применяются в разных целях;
- физические свойства: плотность, плавкость, твердость, что влияет на обработку металла;
- стабильность: золото сохраняет свои позиции даже во время кризиса, платина же упала в цене за последние десятилетия почти в 2 раза.
Рейтинг металлов для инвестирования
Учитывая, как формируется стоимость драгметаллов (см. выше), становится понятно, что на рыночную цену не всегда влияют одни лишь свойства материала. Многие банки (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др.) предлагают несколько вариантов инвестирования. Металлы, доступные для вложения средств, по уровню популярности:
- серебро – на несколько процентов опережает золото, это дешевый металл, но благодаря высокой волатильности он пользуется спросом, т. к. цена постоянно меняется, причем иногда довольно резко, материал легче и мягче платины;
- золото – еще один популярный вид драгметалла, но его нельзя сравнить с серебром по стоимости и стабильности (Au ценнее), по многим качествам золотой сплав находится на одном уровнем с Pt, обходит этот материал по популярности благодаря тому, что давно известен, вкладчики оказывают ему больше доверия;
- платина – находится на третьем месте рейтинга драгметаллов для инвестирования, но вряд ли догонит золото, т. к. по некоторым свойствам не дотягивает до материала, который должен составлять золотой запас;
- палладий: содержится в большом количестве в природе, хоть и был открыт сравнительно недавно, однако уже стал широко известен.
Платина часто используется для производства подделок, что негативно влияет на репутацию металла и на его рейтинг, как драгметалла. Это обусловлено тем, что из-за серого цвета Pt напоминает сталь.
Способы вложения в металл
Оба материала (золото, его белый аналог – платина) могут представлять интерес при выборе инструмента инвестирования. Чтобы решить, какой способ подойдет, нужно сначала изучить все доступные варианты:
- покупка физического драгметалла;
- ОМС;
- акции компаний, добывающих золото или платину.
Покупка слитков и монет, украшений
Существующие способы инвестирования в физический ценный металл:
- слитки;
- монеты;
- украшения.
Из всех способов предпочтительным является первый вариант, т. к. позволяет сохранить средства, а при правильном подходе и приумножить их. Но ждать подходящего момента, чтобы заработать на изменении курса при продаже таких изделий, не каждый готов. Монеты сложнее продать, а спрос на б/у украшения еще ниже. По этой причине деньги следует вложить в банковское золото или платину – каждый решает для себя.
Но такой выбор обычно делается, если ни один из других вариантов (акции, фьючерсы, ОМС) не подходит.
Стоимость слитков золота и платины
На этапе выбора способа инвестирования нужно понимать, почему платина дешевле золота (в чистом виде). Следует сравнить и стоимость драгметаллов:
| Материал | Цена слитка весом 1 кг, руб. |
|---|---|
| Золото | 4 200 000 |
| Платина | 2 500 000 |
Открытие счета ОМС
Вкладчики отдают предпочтение золотому сплаву, когда рассматривают варианты инвестирования в драгметалл. Но небольшое количество все же выбирает Pt. Открытие счета ОМС дает возможность стать владельцем дорогого материала, но только на бумаге – при заключении договора с банком выдается один экземпляр на руки. Однако платину вкладчик не получает, зато при необходимости он может продать драгметалл (если цена резко изменится), что позволит получить прибыль. Другим способом заработать на таких операциях не получится.
Калькулятор доходности драгоценных металлов
При выборе ценных материалов, которые планируется приобретать при открытии счета ОМС, необходимо определить ряд параметров:
- тип драгметалла: золото, серебро, платина или палладий;
- объем средств – величина вклада;
- длительность периода: от 1 месяца, можно выбрать стандартный срок или определить его продолжительность самостоятельно.
Приобретение акций добывающих компаний
Существует несколько вариантов:
- самостоятельное участие в торгах (требуется получить особый статус, т. к. физические лица не могут играть на бирже);
- обращение к брокеру – придется выплатить процент за его услуги;
- покупка пая инвестиционных или управляющих компаний, что позволит получать дивиденды, не имея опыта и особых знаний при выборе и покупке акций добывающих компаний.
Рейтинг золотых и платиновых производителей
Количество компаний, добывающих Au, насчитывает сотни, среди них лишь некоторые производят наибольшее количество драгметалла:
- Newmont Goldcorp;
- Barrick Gold
- Kinross Gold;
- Newcrest Mining;
- «Полюс Золото».
Платину добывают преимущественно в странах Африки, но есть и другие крупные компании:
- Stillwater Mining Company;
- Impala Platinum;
- Anglo American platinum.
Парадокс цен на платину
Ценность платины – вопрос решенный. Если раньше никто не знал, что с ней делать: металл выбрасывали, топили в водоемах по приказу властей или игнорировали, как ценный, то сегодня Pt уже обрела заслуженный статус, применяется в разных отраслях. Но стоимость такого материала все еще неустойчива: курс постоянно меняется, отмечаются резкие его скачки, причем достаточно часто цена снижается.
Почему платина дешевле золота на бирже
Более низкая стоимость Pt обусловлена рядом параметров. Положение драгметалла на рынке определяется показателями добычи, сложностью технологии производства, спросом, свойствами. По большинству из этих параметров платина незначительно или, наоборот, существенно уступает золоту (зависит от того, какой из факторов рассматривается). Нестабильность стоимости тоже способствует снижению ценности материала.
Почему платина дороже и ценнее золота в ювелирном магазине и на сколько
Определяющим фактором при формировании цены драгметалла является содержание примесей в сплаве. Золотые украшения проигрывают платиновым. Если бы не существовало более твердого металла, Au мог стать лидером и в этой отрасли. Но этот материал мягкий, поэтому для изготовления применяются добавки – существенная доля. Причем в состав вводится дешевая лигатура (недрагоценные металлы).
Становится очевидным, почему платина дороже золота: Pt металл крепче, тяжелее, а изделия прочнее.
При производстве украшений применяется минимальное количество примесей, что позволяет сохранить чистоту платины, а это способствует удорожанию драгоценностей.
Пробы золота и платины по ГОСТу
Метрической системой определено допустимое количество лигатуры и ценного металла. По ГОСТ 30649-99 стандартными являются пробы золота:
| Проба | Добавки |
|---|---|
| 375 | Ag, Cu (62,5%) |
| 500 | Ag, Cu (50%) |
| 585 | Существуют разные варианты: Ag; Ag, Cu; Ag, Pd и др. (41,5%) |
| 750 | Существующие комбинации лигатуры: Ag; Ag, Cu; Ag, Pd и др. (25%) |
| 958 | Ag, Cu (4,2%) |
| 999 | Минимальные доли различных добавок, которые проблематично полностью удалить (0,1%) |
Согласно этому же ГОСТу, пробы платины:
| Пробы | Состав |
|---|---|
| 850 | Иридий, палладий или родий (15%) |
| 900 | Иридий, палладий или родий (10%) |
| 950 | Иридий, палладий или родий (5%) |
| 990 | Минимальное содержание примесей (1%) |
Соотношение цен на популярные пробы
Чтобы можно было сразу решить, какой сплав лучше приобрести, необходимо сравнить цену металлов определенных проб:
| Цена, руб. | ||
|---|---|---|
| Проба | Au | Pt |
| 585 | 2457 | – |
| 950 | – | 2375 |
| 958 | 4023 | – |
| 999 | 4200 | – |
Если сравнивать стоимость украшений наиболее популярных проб Pt и Au (950 и 585), она будет примерно одинаковой, что обусловлено высоким содержанием примесей более дорогого золота и изначально небольшой ценой чистой платины.
Видео: Самый дорогой металл в мире. ТОП-5
Отзывы
У меня был вклад в платине, думал, скоро цена вырастет до небес. Но нет, подешевевший металл уже бесполезен, т. к. я вложил в него намного больше, чем он стоит сейчас.
Платина вроде дорогой металл, но украшения из него если и покупаю жене, то только с родиевым покрытием – смотрится лучше. Сам по себе металл только по характеристикам ценный, с виду – сталь.
Золотые украшения не беру, легко портится внешний вид. Мне понравилось, как носится платина – ее хоть кирпичом бей, ничего не случится. Дизайн простой из-за высокой твердости, поэтому сильно дорогие украшения не беру – нет смысла тратиться, продать потом сложно.
Комментарий ювелира
Мнение брокера
Результат долгосрочного инвестирования сложнее предугадать. Например, если сравнить цену с максимумом 2008 г., цена многократно упала. Но есть и преимущества, например, за последние месяцы наметился рост объема добываемой Pt. Это позволяет рассмотреть такой материал, как вариант вложения в акции управляющих компаний. Золото по всем критериям, которые были рассмотрены, превосходит платину, поэтому является лидером на рынке ценных металлов.
