Dans le contexte d'un certain nombre d'événements mondiaux (sortie de la récente crise économique, élections présidentielles américaines, etc.), les marchés sont dans une position d'attente. L'un de leurs paramètres est la volatilité. Récemment, ce critère d'évaluation de la rentabilité des instruments d'investissement a été sous-évalué, ce qui n'est pas typique de l'Ag. Pour comprendre si la valeur de l'argent va augmenter prévision est compilé non seulement pour l'année à venir, mais aussi pour les années suivantes.
L'argent en tant que produit d'investissement
Demande de argent dans le secteur industriel est beaucoup plus élevé que dans la bijouterie et les investissements. Le métal est plus de deux fois supérieur à l'or à cet égard. Cela est dû au faible coût de production par rapport aux coûts nécessaires pour organiser le stockage du matériel physique. Le caractère cyclique de la demande affecte la volatilité. Cela signifie que le prix change plus fréquemment que pour l'or et d'autres matériaux, ce qui doit être pris en compte lors du choix d'un instrument d'investissement.
Au cours des 10 dernières années, le prix de l'argent a connu une tendance baissière - le taux de change a été faible. À la fin de 2020 et au début de 2021, il y a eu un fort changement de valeur. Maintenant, il y a une tendance haussière - le prix a augmenté. Et au cours des six derniers mois, il a évolué de 30% (vers le haut).
Barres d'argent
La pureté du métal l'empêche d'être utilisé dans la production bijouxLes avantages de la méthode d'investissement en lingots sont son faible prix et son taux d'évolution rapide. Les avantages de la méthode d'investissement en lingots sont le faible prix et le taux de variation rapide. Malgré la tendance générale à maintenir une certaine fourchette de prix, des surprises sont toujours possibles, comme la récente flambée du prix de l'argent. Cela contribue à une augmentation de popularité investir dans un tel métal. Mais cette méthode présente aussi des inconvénients :
- Malgré les variations de prix, l'argent reste l'actif le plus abordable, ce qui ne permet pas de réaliser beaucoup de bénéfices sur les cotations, à l'exception des gros investissements ;
- lors de l'achat de lingots, il existe un risque de les endommager, ce qui en réduit encore la valeur ;
- les coûts liés à la création de conditions de stockage (dans un coffre-fort).
Pièces jubilaires
Cette méthode d'investissement est simple et accessible à tous les types de personnes, des particuliers aux entreprises et aux grandes organisations. Types de pièces :
- Investissement : plus abordable, produit en masse, fréquent, non rare, et donc non valorisé par les collectionneurs, ce qui explique pourquoi coût lorsqu'il est vendu est souvent inférieur au vrai produit ;
- Pièces de collection, pièces commémoratives, pièces commémoratives - types de pièces produites pour une date, un événement particulier, elles sont rares, en édition limitée et donc plus chères que les pièces d'investissement.
Si l'on choisit la deuxième option d'investissement, on sera bien récompensé à la vente, car les numismates et les antiquaires proposent souvent un prix plusieurs fois supérieur au coût initial.
Bijoux
Bijoux de or L'argent est rarement considéré comme un instrument d'investissement, et l'argent n'est même pas envisagé dans ce cas, car ce métal est encore moins cher. Cela signifie que tous les inconvénients de cette façon d'investir deviendront plus évidents :
- prix bas au moment de la vente, car aucune marge de la bijouterie n'est prise en compte (généralement jusqu'à 100% à l'achat) ;
- le métal précieux est considéré comme de la ferraille : les bijoux (même neufs) sont souvent pris pour de l'occasion car ils ont déjà appartenu à quelqu'un d'autre, peuvent avoir été portés lors de rares événements (1 à 2 fois) ;
- l'attrait des produits est rapidement perdu.
Lors de la vente de bijoux, les pierres (même très chères) sont considérées séparément, ce qui peut réduire considérablement la valeur de l'article, surtout si l'évaluateur n'est pas qualifié. Dans ce cas, il ne comptera que la valeur du métal précieux et non celle des pierres.
Comptes LBA
Un compte de métaux non alloués est un instrument d'investissement qui ne nécessite pas l'achat de métal physique. Cette méthode présente plusieurs différences par rapport à la procédure d'achat d'argent "vivant" :
- le déposant est crédité du métal, mais il n'y a aucun élément d'identification - le compte indique la quantité d'Ag achetée (en grammes) ;
- l'acheteur ne reçoit pas le lingot dans ses mains ;
- la procédure de vente est compliquée par la nécessité d'effectuer des opérations annexes qui contribuent à réduire le bénéfice (évaluation de la composition, paiement de la taxe si le métal précieux est retiré du compte avant que 3 ans ne se soient écoulés depuis l'achat).
Une caractéristique particulière de l'AML est la possibilité de vendre de l'argent lorsqu'il y a un changement dans le taux de change. Le profit ne peut être réalisé que sur la différence de valeur de l'Ag à différents moments. Vous devez surveiller de près les cotations, il est conseillé d'avoir de l'expérience en la matière ou d'utiliser les prévisions des analystes pour prévoir le moment de la fermeture du compte.
Fonds indiciels argentés, fonds d'actions : fonds communs de placement et FNB
Cette façon d'investir présente un avantage par rapport au dollar. Par exemple, les fonds indiciels sont basés sur la masse monétaire, alors que la monnaie est le plus souvent du papier non garanti (après l'abolition de l'étalon-or). Le principe d'investissement est basé sur l'accès au métal précieux pour les investisseurs potentiels. Il n'est pas toujours nécessaire d'effectuer soi-même les transactions. Il est possible de s'adresser à des intermédiaires ayant un statut approprié.
Options d'investissement :
- Fonds commun de placement : l'achat d'une part (action) vous permettra de recevoir des dividendes provenant des investissements réalisés par la société ;
- Les ETF sont des fonds d'investissement négociés en bourse, créés par des sociétés étrangères, dont certains sont négociés à la Bourse de Moscou.
Les fonds indiciels sont appelés ainsi en raison de leur mode d'action - ils suivent un indice. Par conséquent, les investisseurs n'ont pas besoin d'effectuer eux-mêmes des recherches sur le marché pour trouver une bonne proposition d'investissement. C'est un avantage important de la méthode, surtout pour les personnes inexpérimentées.
Actions dans des sociétés minières d'argent
L'option d'acquérir des titres de grandes sociétés minières ne devrait être envisagée que si l'on a de l'expérience. Un particulier ne peut pas faire de transactions sur une bourse de valeurs. Il est conseillé de s'adresser à un courtier. Pour ce faire, il est important de choisir entreprisesLes actions de la société ont connu une croissance régulière ou une augmentation de leur prix au cours des derniers mois. À l'avenir, il sera possible de percevoir des dividendes sur les bénéfices des entreprises.
L'inconvénient de cette méthode est l'exposition des titres aux changements mondiaux (troubles dans les pays, catastrophes environnementales, nationalisations et tendances du marché).
Indicateurs de la valeur de l'argent
Métaux précieuxcomme tout autre instrument d'investissement, sont soumis à des facteurs externes. Ils dépendent non seulement des conditions extérieures (marché, événements mondiaux), mais aussi les uns des autres. En outre, ils sont également influencés par les fonds qui ont renforcé leurs positions.
Taux d'or
Souvent, les sociétés minières qui extraient l'argent du sous-sol ne rapportent même pas 50% des revenus du métal. Cela signifie que le reste va à d'autres matériaux, parmi lesquels peuvent se trouver des matériaux de valeur (par exemple or). Par conséquent, la valeur de l'Ag est déterminée par le prix de l'Au et les problèmes de l'industrie minière de l'or.
Parmi les entreprises polymétalliques, les plus fiables sont : Pan American Silver, Hochschild Mining et Polymetal.
Évolution économique et politique mondiale
Pour pouvoir prédire l'évolution de l'argent dans le temps, vous devez comprendre comment les choses se passent sur le marché économique et dans l'arène politique. Affaiblissement des monnaies, d'un pays entier, conflits militaires, catastrophes, etc. - Tous ces facteurs contribuent à l'instabilité des métaux précieux. Mais deux options sont possibles : l'appréciation ou la dépréciation des actifs, celle à laquelle il faut s'attendre dépend du matériau. Et le même métal précieux se comporte différemment dans les mêmes circonstances. Par exemple, ces dernières années, la valeur de l'Ag a chuté et, en raison de la crise récente, elle a commencé à se détériorer. hausse du prix.
Taux du dollar
L'évolution de la valeur de la monnaie américaine est un critère clair pour déterminer la valeur du métal précieux. Mais il existe une relation inverse. Par exemple, si le dollar baisse, l'argent devient plus abordable. Sur cette vague, il peut être acheté par différents pays. Lorsque la monnaie se renforce, la valeur de l'Ag augmente. Il faut garder à l'esprit que l'appréciation de l'argent n'est pas permanente. Un changement des facteurs externes fera à nouveau bondir le taux de change.
La qualité de l'argent en tant qu'actif
L'évaluation des propriétés et de la composition des matériaux n'est pas la moins importante à des fins de prédiction. L'argent d'investissement ne contient pas de quantités importantes d'impuretés. Le métal pur est très demandé par le public. Ag et Au sont des métaux similaires. C'est la raison pour laquelle l'argent se classe souvent en deuxième position en termes de distribution et de demande.
Métal précieux
Les avantages de l'Ag que l'on constate en examinant ses propriétés :
- une conductivité électrique élevée ;
- est le plus réfléchissant de tous les métaux ;
- une conductivité thermique importante ;
- malléabilité ;
- malléabilité.
La combinaison de ces caractéristiques permet au métal d'être utilisé dans l'industrie de la bijouterie. Il est également utilisé dans la fabrication de composants radio, de revêtements de pièces de contact et de micro-puces. Et la valeur de l'Ag est principalement déterminée par ses applications industrielles, qui constituent le principal domaine d'application de l'Ag. applications.
Intérêt des investisseurs
La principale raison de la popularité du métal précieux en tant qu'actif est que son prix change fréquemment. Les hausses du prix de l'argent sont suivies de baisses. Mais quoi qu'il en soit, Ag continuera d'être bon marché. La demande pour cet actif augmente même si le taux de change change change à la hausse, car les investisseurs ont compris que seuls les métaux précieux restent stables dans un marché changeant.
Fonction protectrice des fonds
Barres d'argent и монеты вряд ли когда-нибудь вырастут по цене столь же сильно, что и золото. Рекомендуется рассматривать такой материал, как защитный актив – он позволяет сохранить ценности (и денежные средства) от инфляции. Если приобрести Ag, можно сохранить государственную валюту, при этом падение ее цены не скажется на величине накоплений. Покупка драгметалла решает вопрос лишь частично, т. к. при продаже все равно будет утрачена некоторая доля заработка. Но, несмотря на недостатки, Ag до сих пор часто воспринимается, как способ сохранения денежных средств.
Stabilité relative du taux de change
Le métal précieux blanc est connu pour sa volatilité. Cela signifie un changement constant de sa valeur. Mais le plus souvent, elle augmente et diminue dans certaines limites. Cette particularité nous a permis de classer le métal précieux comme un matériau relativement stable (à en juger par le seul taux de change). La valeur ne va généralement pas au-delà des valeurs prédites.
Comment l'argent est évalué à la bourse
Initialement, le prix du métal précieux est déterminé par la Bourse de Londres, puis il est pris comme base par les banques centrales des différents pays, et les banques ajustent le prix à leurs besoins, en formant le spread, etc. Le prix de l'argent augmente ou diminue en fonction de certains facteurs :
- les coûts de la main-d'œuvre dans la production de métaux et de produits métalliques précieux ;
- Système de taxation : toujours différent, il existe un système où le mineur donne tout le matériel récupéré au gouvernement et reçoit un pourcentage, mais il est également courant que le propriétaire paie ses propres taxes sur le métal précieux ;
- le dumping des prix - se produit lorsque des pays omettent de mettre à jour la Bourse de Londres, où les cotations ont déjà changé, et d'autres indicateurs frappent le marché ;
- la situation politique, car tous les métaux sont indirectement liés (technologies d'extraction, propriétés).
Lorsqu'il y a une baisse du prix du métal précieux, aucun pays ne permet qu'il tombe en dessous du point de non-retour. Cela est dû au fait qu'aujourd'hui, presque toutes les nations détiennent des réserves d'argent, ce qui signifie qu'elles maintiendront la valeur de l'Ag à un certain niveau (minimum) jusqu'à ce que la situation s'améliore.
Prévisions des analystes concernant le prix de l'argent à court terme
Au cours des derniers mois (2020), une tendance à la hausse de la valeur a été observée. argent. Mais le prix reste abordable. Mais en y regardant de plus près, on constate que la demande de bijoux, la production industrielle a fortement baissé (de 9-23%).
En revanche, la composante investissement de l'argent a presque triplé 30%. Les perspectives à court terme sont sans équivoque positives - il y aura une légère augmentation du prix de l'Ag par rapport à la valeur que le métal précieux a atteint au cours de l'année dernière. Cela s'explique par la poursuite des mêmes tendances que récemment, lorsque l'économie mondiale a commencé à sortir de la crise.
Tableau : Prévisions à long terme sur 10 ans
Il est difficile de prévoir le taux de change exact du métal précieux car il est affecté par un grand nombre de facteurs. Pour comprendre, le taux de change USD/argent est extrêmement élevé - le graphique passe par 400-600 pips. Pour un débutant, il est difficile de comprendre ce qui se passe sur le marché en ce moment, de combien le prix de l'Ag pourrait augmenter, c'est pourquoi les experts doivent faire des prévisions sur le prix futur du métal précieux.
Et le plus instructif est une analyse du prix pour une semaine, une année ou même les 5 prochaines années. Tenter d'établir un taux sur 10 ans est de nature exploratoire, et ces informations ne peuvent servir de base à des prévisions réalistes du prix de l'argent (car elles sont spéculatives).
| Prix annuel moyen | Fourchette de prix de l'argent, USD |
|---|---|
| 2021 | 21-24,5 |
| 2022 | 22-28 |
| 2023 | 24-29,5 |
| 2024 | 25,5-29 |
| 2025 | 24-26 |
| 2026 | 25-27 |
| 2027 | 24,5-29 |
| 2028 | 28-31 |
| 2029 | 29-33 |
| 2030 | 27-30 |
| 2031 | 32-25 |
Les maisons d'investissement analysent les variations des prix des métaux précieux. Ils classent aussi souvent les entreprises qui sont les plus intéressantes pour l'investissement.
Section questions et réponses
Cela vaut-il la peine d'acheter des bijoux et des pièces en argent en temps de crise ?
Quel est le meilleur AML à ouvrir : un AML en or ou en argent ?
Quelles sont les meilleures actions de sociétés minières d'argent à acheter : nationales ou étrangères ?
Qu'adviendra-t-il de l'argent dans un avenir proche ?
Calendrier pour 50 ans
La difficulté de faire des prévisions pour des décennies est due au fait que le métal précieux dépend d'un très grand nombre de facteurs. Si une catastrophe majeure, un conflit militaire, etc. se produit pendant la période d'estimation de la valeur de l'argent, le prix du métal précieux pourrait changer de manière significative. Le critère essentiel est la valeur du dollar. À titre de comparaison, l'argent peut être acheté aujourd'hui à 25,9 dollars. Mais cet indicateur évolue rapidement. En quelques jours, il y a des cotations avec des écarts par rapport à la valeur précédente (1-3 dollars).
Vidéo : Prévisions sur l'argent, vaut-il la peine d'être acheté ?
Commentaire d'expert
