Jusqu'à récemment, on pensait que or Ce métal précieux est supérieur à tous les autres métaux précieux en termes de coûtsla noblesse, l'attrait. Mais ce n'est pas tout à fait vrai ; il existe d'autres matériaux présentant d'excellentes qualités. Un exemple est platine. Elle n'est pas devenue populaire il y a très longtemps, mais elle s'est déjà imposée sur le marché des métaux précieux. Mais il est toujours important de comprendre si l'or ou le platine est plus cher. Cela vous permettra de déterminer quel instrument investissement un meilleur choix.
La valeur éternelle de l'or. Le platine - la reine sous-évaluée des métaux précieux
L'or est utilisé depuis l'Antiquité. Le métal possède des propriétés qui le distinguent des autres métaux. métaux précieux:
- caractéristiques inhabituelles : souplesse, conductivité thermique et électrique élevée, résistance à la corrosion, inertie conditionnelle ;
- la séparabilité : dans de nombreux cas, les matériaux perdent de leur valeur lorsque de petites parties sont séparées de l'ensemble, or est supérieur car il ne devient pas moins cher en réduisant son poids ;
- la stabilité des prix : au fil des siècles, la valeur du métal n'a fait qu'augmenter ;
- la fiabilité du capital.
Aujourd'hui, le métal jaune est exploité avec une grande intensité - le volume annuel d'or mondial est de plus de 2 700 tonnes. La quantité de platine dans le monde n'est pas aussi importante, se trouvant dans la nature pas partout comme l'Au, mais dans certains pays : Russie, Chine, USA, Canada, Zimbabwe et Afrique du Sud. Le volume annuel de platine extrait n'est que de 200 tonnes. Ce matériau est aussi noble que l'or. Il se caractérise par ses propriétés :
- la couleur est grisâtre, beaucoup de gens pensent que ce métal ressemble à l'argent, mais ce n'est pas tout à fait vrai, l'Argentum est de couleur plus claire ;
- Extrêmement résistant aux températures élevées, ce qui a un effet sur la fusibilité ;
- la haute densité fait que le platine pèse plus que l'or ;
- la valeur moyenne de la dureté (3,5 Mohs) ;
- une résistance modérée aux attaques chimiques.
Ses excellentes propriétés physiques et chimiques font du platine un métal précieux plus précieux que tout autre. Mais la complexité de la technologie de production et la relative rareté dans la nature empêchent le Pt de prendre officiellement la première place dans le classement des meilleurs, bien que techniquement ce matériau ait déjà atteint ce statut.
Le platine a un point de fusion de 1768,3°C, ce qui a longtemps constitué un obstacle à l'adoucissement de ce métal. Ce n'est qu'à la fin du 18e siècle qu'Antoine Laurent Lavoisier a réalisé l'impossible. Il a fait fondre une petite partie du matériau et cela a marqué le début de l'ère du platine - aujourd'hui, le Pt est utilisé dans de nombreux secteurs (industrie, bijouterie, etc.).
Tableau : Comparaison de l'or et du platine
Les métaux de base présentent des avantages et des inconvénients. En les comparant, il est difficile de répondre à la question de savoir si le platine ou l'or est meilleur. Chacun surpasse l'autre d'une manière ou d'une autre.
Pour déterminer vous-même quel métal est le plus adapté à un usage particulier, vous devez procéder à une comparaison :
| Or | Platine | |
|---|---|---|
| Densité, g/cm3 | 19,32 | 21,45 |
| Conductivité thermique, W/(m*K) | 318 | 71,6 |
| dureté de Mohs | 2,5 | 3,5 |
| Point de fusion, °C | 1064,43 | 1768,3 |
| Résistant aux dommages mécaniques | Faible | Haut |
| Durée de service | Short | Virtuellement sans limites |
| Couleur | Jaune, vert, violet, noir, rouge, rose, bleu, bleu - les nuances dépendent de la composition, qui change fréquemment et assez facilement. | Gris et blanc |
| Compatibilité | Pierres naturelles, artificielles | Uniquement les pierres naturelles les plus précieuses (diamants, etc.) |
| Volume annuel de métal extrait, en tonnes | 2700 | 200 |
| Composition | de grandes quantités d'impuretés, qui sont des métaux non précieux | Pratiquement pas de ligatures, et celles qui sont utilisées sont également très valorisées (ruthénium, iridium, palladium) |
| Complexité de la production | Modéré | Haut |
| Echantillon | Un grand nombre d'échantillons sont comptés : 375, 500, 583, 585, 750, 958, 999 | Il existe 4 types de marques : 850, 900, 950, 990. |
| Situation sur le marché économique | Stable | Non durable |
| Prix, RUB. | 4195 | 2447 |
| Ressources consommées pour produire un métal précieux, en tonnes de minerai | 3 | 10 |
Formation des prix de l'or et du platine sur le marché mondial
L'or constitue la réserve de devises et d'or du pays, ce qui est dû à ses excellentes propriétés en tant que métal précieux et à sa stabilité, qui n'a pas été compromise depuis de nombreux siècles. La valeur de ce matériau et d'autres matériaux précieux est déterminée par des facteurs :
- la quantité de métal dans la nature ;
- la complexité du processus de fabrication : par exemple, l'or doit souvent être extrait du minerai, tandis que le platine nécessite également le coût supplémentaire de la création de conditions spéciales pour faire fondre le métal ;
- le volume des sous-produits du minerai qui remontent à la surface avec le métal précieux (l'or en demande moins) ;
- la demande en bijouterie et dans d'autres industries : les deux métaux sont dans la même position car ils sont demandés et utilisés à des fins différentes ;
- les propriétés physiques : densité, malléabilité, dureté, qui influent sur la transformation du métal ;
- la stabilité : l'or se maintient même en temps de crise, tandis que la valeur du platine a presque été divisée par deux au cours des dernières décennies.
Classement des métaux pour l'investissement
Si l'on considère la manière dont se forme la valeur des métaux précieux (voir ci-dessus), il est clair que le prix du marché n'est pas toujours influencé par les seules propriétés matérielles. De nombreuses banques (Sberbank, VTB, Gazprombank, etc.) proposent plusieurs options d'investissement. Métaux disponibles pour l'investissement par niveau de popularité :
- argent - Avec quelques pour cent d'avance sur l'or, c'est un métal bon marché, mais en raison de sa grande volatilité, il est très demandé car son prix varie constamment, parfois de façon assez brutale. Le matériau est plus léger et plus souple que le platine ;
- l'or est un autre métal précieux populaire, mais il ne peut être comparé à l'argent en termes de valeur et de stabilité (l'or a plus de valeur), dans de nombreuses qualités alliage d'or est au même niveau que le Pt, le battant en popularité du fait qu'il est connu depuis longtemps et que les déposants lui accordent plus de confiance ;
- platine - à la troisième place du classement métaux précieux pour l'investissement, mais il est peu probable qu'il rattrape l'or, car à certains égards, il n'est pas à la hauteur des matériaux qui devraient constituer la réserve d'or ;
- Palladium : Présent en grandes quantités dans la nature, bien que sa découverte soit relativement récente, il est déjà largement connu.
Le platine est souvent utilisé pour la contrefaçon, ce qui nuit à la réputation du métal et à son classement en tant que métal précieux. Cela est dû au fait que le Pt ressemble à l'acier en raison de sa couleur grise.
Les moyens d'investir dans le métal
Les deux matériaux (l'or et son homologue blanc, le platine) peuvent présenter un intérêt lors du choix d'un instrument d'investissement. Pour décider de la méthode qui vous convient le mieux, vous devez d'abord explorer toutes les options disponibles :
- l'achat de métaux précieux physiques ;
- MLA ;
- des actions dans des sociétés minières d'or ou de platine.
Achat de lingots, de pièces et de bijoux
Les moyens existants d'investir dans les métaux précieux physiques :
- lingots ;
- pièces ;
- des bijoux.
De tous les moyens La première option est préférable, car elle vous permet d'économiser de l'argent et, avec la bonne approche, de le multiplier. Mais tout le monde n'est pas prêt à attendre le bon moment pour gagner de l'argent sur le changement de taux de change lors de la vente de tels articles. Les pièces de monnaie sont plus difficiles à vendre et la demande de bijoux d'occasion est encore plus faible. C'est pourquoi l'argent doit être investi dans l'or ou le platine de la banque - chacun décide pour lui-même.
Mais ce choix est généralement fait si aucune des autres options (actions, futures, MLA) ne convient.
Coût des barres d'or et de platine
Au moment de choisir comment investir, vous devez comprendre pourquoi le platine est moins cher que l'or (dans sa forme pure). La valeur des métaux précieux doit également être comparée :
| Matériel provenant de | Prix du lingot de 1 kg, roubles. |
|---|---|
| Or | 4 200 000 |
| Platine | 2 500 000 |
Ouverture d'un compte LBA
Les déposants ont une préférence pour les alliages d'or lorsqu'ils envisagent des options d'investissement dans le métal précieux. Mais un petit nombre choisit le Pt. L'ouverture d'un compte MBS vous donne la possibilité de devenir le propriétaire du métal précieux, mais uniquement sur le papier - vous en obtenez un exemplaire lorsque vous signez un accord avec la banque. Cependant, le déposant ne reçoit pas de platine, mais, si nécessaire, il peut vendre le métal précieux (si le prix change radicalement), ce qui lui permettra de réaliser un bénéfice. Il n'y a pas d'autre moyen de gagner de l'argent sur de telles opérations.
Calculateur de rendement des métaux précieux
Un certain nombre de paramètres doivent être déterminés lors de la sélection des matériaux de valeur à acheter lors de l'ouverture d'un compte LBA :
- le type de métal précieux : or, argent, platine ou palladium ;
- le montant des fonds - la valeur de la contribution ;
- durée de la période : à partir de 1 mois, vous pouvez choisir une période standard ou définir vous-même sa durée.
Acquisition d'actions dans des sociétés extractives
Il existe plusieurs options :
- l'auto-échange (un statut spécial est requis, car les particuliers ne peuvent pas jouer en bourse) ;
- contacter un courtier - vous devrez payer un pourcentage pour ses services ;
- L'achat d'actions dans des sociétés d'investissement ou de gestion, qui vous permettra de percevoir des dividendes sans avoir l'expérience et l'expertise nécessaires pour sélectionner et acheter des actions dans des sociétés minières.
Classement des producteurs d'or et de platine
Quantité entreprisesIl existe des centaines de mines d'or, dont seules quelques-unes produisent les plus grandes quantités du métal précieux :
- Newmont Goldcorp ;
- Barrick Gold
- Kinross Gold ;
- Newcrest Mining ;
- "Polyus Gold".
Le platine est extrait principalement dans les pays africains, mais il existe d'autres grandes sociétés :
- Compagnie minière Stillwater ;
- Impala Platinum ;
- Anglo American platinum.
Le paradoxe du prix du platine
La valeur du platine est une question réglée. Alors qu'auparavant, personne ne savait quoi en faire : le métal était jeté, noyé dans des réservoirs d'eau sur ordre des autorités ou ignoré comme étant précieux, aujourd'hui, le Pt a déjà acquis le statut qu'il mérite et est utilisé dans diverses industries. Mais la valeur de ce matériau reste instable : le taux de change change change constamment, il y a de fortes fluctuations, et bien souvent le prix baisse.
Pourquoi le platine est moins cher que l'or en bourse
La valeur inférieure de Pt est due à un certain nombre de paramètres. La position du métal précieux sur le marché est déterminée par les performances de sa production, la complexité de sa technologie de production, sa demande et ses propriétés. Pour la plupart de ces paramètres, le platine est légèrement ou, au contraire, nettement inférieur à l'or (selon le facteur considéré). La volatilité de la valeur contribue également à la baisse de la valeur du matériau.
Pourquoi le platine est plus cher et plus précieux que l'or dans une bijouterie et de combien ?
Un facteur décisif dans l'élaboration prix du métal précieux est la teneur en impuretés de l'alliage. Les bijoux en or perdent du terrain au profit des bijoux en platine. Si un métal plus dur n'existait pas, l'Au pourrait être le leader de cette industrie également. Mais ce matériau est mou, c'est pourquoi des additifs sont utilisés pour sa fabrication - une proportion considérable. Et des ligatures bon marché (métaux non précieux) sont introduites dans la composition.
La raison pour laquelle le platine est plus cher que l'or est évidente : le métal Pt est plus solide, plus lourd et les pièces sont plus durables.
Une quantité minimale d'impuretés est utilisée dans la production des bijoux afin de préserver la pureté du platine, ce qui contribue à l'appréciation du bijou.
Grades GOST pour l'or et le platine
Le système métrique définit les quantités admissibles de ligature et de métal précieux. Selon le GOST 30649-99, les quantités standard sont les suivantes articles en or:
| Echantillon | Suppléments |
|---|---|
| 375 | Ag, Cu (62.5%) |
| 500 | Ag, Cu (50%) |
| 585 | Il existe différentes versions : Ag ; Ag, Cu ; Ag, Pd, etc. (41.5%) |
| 750 | Combinaisons de ligatures existantes : Ag ; Ag, Cu ; Ag, Pd etc. (25%) |
| 958 | Ag, Cu (4,2%) |
| 999 | Fractions minimales de divers additifs qu'il est difficile d'éliminer complètement (0,1%) |
Selon le même GOST, échantillons de platine:
| Echantillon | Composition |
|---|---|
| 850 | Iridium, palladium ou rhodium (15%) |
| 900 | Iridium, palladium ou rhodium (10%) |
| 950 | Iridium, palladium ou rhodium (5%) |
| 990 | Teneur minimale en impuretés (1%) |
Rapports de prix pour les échantillons populaires
Pour pouvoir décider immédiatement quel alliage est le meilleur à acheter, il est nécessaire de comparer le prix de certains métaux échantillons:
| Prix, RUB. | ||
|---|---|---|
| Echantillon | Au | Pt |
| 585 | 2457 | - |
| 950 | - | 2375 |
| 958 | 4023 | - |
| 999 | 4200 | - |
Si vous comparez le prix des versions les plus populaires du Pt et de l'Au (950 et 585), les prix sont à peu près les mêmes, en raison du niveau élevé d'impuretés dans l'or plus cher et du prix initialement bas du platine pur.
Vidéo : Le métal le plus cher du monde. TOP 5
Critiques
J'avais un dépôt en platine, je pensais que le prix allait bientôt monter au ciel. Mais non, le métal moins cher n'a déjà plus aucune valeur, car j'y ai investi beaucoup plus que ce qu'il vaut maintenant.
Le platine semble être un métal cher, mais si j'achète un bijou en platine à ma femme, il doit être rhodié - c'est plus beau. Le métal lui-même n'a de valeur que par ses caractéristiques, mais il ressemble à de l'acier.
Je ne prends pas de bijoux en or, c'est facile de ruiner le look. J'aime la façon dont le platine est usé - vous pouvez le frapper avec une brique, rien ne se passe. Le design est simple en raison de sa grande dureté. Je ne prends donc pas de bijoux très chers, car cela ne sert à rien de dépenser de l'argent et il est difficile de les revendre plus tard.
Commentaire du bijoutier
L'avis du courtier
Le résultat d'un investissement à long terme est plus difficile à prévoir. Par exemple, si vous comparez le prix avec le sommet de 2008, le prix a chuté plusieurs fois. Mais il y a aussi des avantages. Par exemple, on a constaté une augmentation du volume de Pt extrait au cours des derniers mois. Il est ainsi possible de considérer ce matériel comme une option d'investissement dans des actions de sociétés de gestion. L'or surpasse le platine dans tous les critères pris en compte, c'est pourquoi il est le leader du marché des métaux précieux.
